Όλα όσα θέλετε να ξέρετε για τα αμοιβαία κεφάλαια

1. Η συμμετοχή σε ένα αμοιβαίο ονομάζεται τοποθέτηση. Ο ενδιαφερόμενος
καταθέτει το ποσόν το οποίο επιθυμεί να επενδύσει σε έναν τραπεζικό λογαριασμό
του αμοιβαίου κεφαλαίου που έχει επιλέξει και γίνεται μεριδιούχος. Μετά την
κατάθεσή του, παραλαμβάνει τον ονομαστικό τίτλο του αμοιβαίου που έχει
επενδύσει. Στον τίτλο αναγράφονται τα προσωπικά στοιχεία του, καθώς και ο
αριθμός των μεριδίων που αντιστοιχεί στο ποσόν της επένδυσής του.

2. Τα μερίδια είναι η περιουσία αμοιβαίου κεφαλαίου σε ποσοστά, τα
οποία ανήκουν σε έναν ή και περισσότερους δικαιούχους ή, αλλιώς,
«μεριδιούχους». Δηλαδή το συνολικό ποσόν που έχει συγκεντρωθεί στο αμοιβαίο
κεφάλαιο χωρίζεται σε ισότιμα μερίδια. Κάθε επενδυτής δίνει ένα χρηματικό
ποσόν και αγοράζει ένα μέρος των μεριδίων, το οποίο αναλογεί στο ποσόν που
έχει καταβάλει.

3. Η περιουσία του αμοιβαίου κεφαλαίου, δηλαδή το Ενεργητικό του,
ονομάζεται το σύνολο των μετρητών, των χρεογράφων και των μετοχών που το
αποτελούν.

4. Τα χρήματα τα οποία απαιτούνται για τη συμμετοχή σε ένα αμοιβαίο
κεφάλαιο καθορίζονται από τον διαχειριστή του αμοιβαίου. Υπάρχουν αμοιβαία
κεφάλαια τα οποία απαιτούν μικρά ποσά για την αγορά μεριδίων και άλλα τα οποία
καθορίζουν εξαρχής το μίνιμουμ των χρημάτων με τα οποία ο ενδιαφερόμενος είναι
δυνατόν να συμμετάσχει.

5. Εάν κάποιος επενδυτής θέλει να ρευστοποιήσει το αμοιβαίο κεφάλαιο
που έχει στην κατοχή του, μπορεί να το κάνει όποια στιγμή το θελήσει. Τα
αμοιβαία κεφάλαια δεν διαπραγματεύονται στο Χρηματιστήριο Αξιών Αθηνών. Είναι
ονομαστικοί τίτλοι οι οποίοι ρευστοποιούνται από τον δικαιούχο ή τους
δικαιούχους του.

6. Τα μεικτά αμοιβαία επενδύουν (με διαφορετικό ποσοστό το καθένα) σε
μετοχές και τίτλους σταθερής απόδοσης (ομόλογα κ.λπ.). Θεωρούνται αμοιβαία
μεσαίου επενδυτικού ρίσκου, αφού οι σταθεροί τίτλοι που περιέχονται στο
χαρτοφυλάκιό τους εγγυώνται μια σταθερή απόδοση, το τελικό ύψος της οποίας
διαμορφώνεται ανάλογα με τις αποδόσεις των μετοχών.

7. Τα αμοιβαία εξωτερικού επενδύουν σε ομόλογα και μετοχές ξένων
αγορών. Μπορεί να είναι αμιγώς ομολογιακά (και να επενδύουν, π.χ., σε
αμερικανικά ομόλογα) ή αμιγώς μετοχικά ή μεικτά. Με τα αμοιβαία αυτά δίνεται η
δυνατότητα συμμετοχής στις χρηματαγορές του εξωτερικού για τους μέσους
επενδυτές, οι οποίοι σε διαφορετική περίπτωση δεν θα μπορούσαν να επενδύσουν
σε ξένες αγορές.

8. Σε καμία περίπτωση τα αμοιβαία δεν μπορούν να εγγυηθούν την απόδοσή
τους.