Στο φως 133 μυστικοί λογαριασμοί της εταιρείας

Ξετινάζονται 133 μυστικοί λογαριασμοί πελατών που εντοπίστηκαν σε προσωπικό
φορητό ηλεκτρονικό υπολογιστή του πρώην διευθυντή του υποκαταστήματος της ΑΛΚΗ
ΑΧΕ στη Θεσσαλονίκη.

Η ύπαρξη των 133 μυστικών λογαριασμών αποκαλύπτεται από το πρώτο πόρισμα της
ελεγκτικής εταιρείας Ernst and Young, το οποίο ολοκληρώθηκε την περασμένη
Κυριακή και στο οποίο αναφέρεται:

«Εντοπίσαμε ότι ο διευθυντής του υποκαταστήματος σε προσωπικό φορητό
υπολογιστή τηρούσε ειδικό πρόγραμμα διαχείρισης χαρτοφυλακίων για συγκεκριμένη
ομάδα πελατών. Με τη χρήση όλων των εκτυπώσεων των Βεβαιώσεων Διαχείρισης
Χαρτοφυλακίων από τη βάση δεδομένων του συστήματος (PROFILE) και ύστερα και
από συζήτηση με τον ίδιο τον διευθυντή του υποκαταστήματος προσδιορίσαμε
περίπου 133 περιπτώσεις πελατών για τους οποίους διενεργούνταν διαχείριση
χαρτοφυλακίου από τον ίδιο». Στους λογαριασμούς αυτούς επικεντρώνονται οι
έλεγχοι τόσο από το ΣΔΟΕ όσο και από τις αρμόδιες χρηματιστηριακές αρχές. Από
το ίδιο πόρισμα προκύπτει, επίσης, ότι τελικά το «άνοιγμα» ξεπερνάει τα 3,65
δισ. δραχμές.

Αποκαλυπτικό είναι το σχετικό απόσπασμα των συμπερασμάτων των ελεγκτών, στο
οποίο τονίζεται ότι «μέχρι σήμερα δεν μας έχει παραδοθεί πλήρης, αναλυτική
κατάσταση των πληρωμών αυτών καθώς και των αντίστοιχων πελατών του
υποκαταστήματος. Αντ’ αυτού μάς εδόθη φωτοαντίγραφο χειρόγραφης κατάστασης
στην οποία περιέχονται τρεις μεταχρονολογημένες επιταγές της εταιρείας ΑΛΚΗ
ΑΧΕ ύψους 3,150 δισ. δραχμών και δεκαέξι προσωπικές μεταχρονολογημένες
επιταγές ύψους 1,1 δισ. δραχμών. Επίσης, μας αναφέρθηκαν ακόμη οκτώ
περιπτώσεις πελατών, οι οποίοι έχουν λάβει μεταχρονολογημένες επιταγές χωρίς
όμως να μας προσδιορισθεί ο ακριβής αριθμός των επιταγών και το ύψος του ποσού».

Οι ελεγκτές όμως εντόπισαν και τον τρόπο με τον οποίο είχε στηθεί ολόκληρη η
κομπίνα. Αναφέρουν μάλιστα μια περίπτωση, στην οποία οι αγορές μετοχών είχαν
περαστεί μόνο στο πρόγραμμα που είχε στον φορητό υπολογιστή του ο πρώην
διευθυντής του υποκαταστήματος και όχι στο πρόγραμμα της χρηματιστηριακής
ΑΛΚΗ. Οι μετοχές αυτές μάλιστα πουλήθηκαν την ημέρα της αγοράς. Ταυτόχρονα, ο
ίδιος πελάτης έλαβε μεταχρονολογημένες επιταγές εκδόσεως της ΑΧΕ, χωρίς να
δικαιολογούνται από τις συναλλαγές του πελάτη με τη χρηματιστηριακή εταιρεία.
Συγκεκριμένα, στο ειδικό πρόγραμμα που υπήρχε στον φορητό υπολογιστή
εμφανιζόταν ο πελάτης αυτός να έχει μετοχές της Εμπορικής Τράπεζας τρέχουσας
αξίας 294.500.000 δραχμών, μετοχές της Τράπεζας Εργασίας τρέχουσας αξίας
279.000.000 δραχμών και καθαρά μετρητά τρέχουσας αξίας 485.164.007 δραχμών. Τα
στοιχεία, όμως, αυτά δεν υπήρχαν στο σύστημα της χρηματιστηριακής εταιρείας.

Συγκεκριμένα, το πόρισμα αναφέρει ότι «όπως προκύπτει από τα νόμιμα βιβλία και
στοιχεία που τηρεί η ΑΧΕ, ο πελάτης κατά την περίοδο 24/3/99 έως και 6/4/99
αγόρασε συνολικά 10.000 μετοχές της Εργασίας, τις οποίες πουλούσε κατά την
ημέρα αγοράς. Ο συγκεκριμένος πελάτης δεν εμφανίζει αγορές της μετοχής
Εμπορικής κατά την περίοδο 1/1/98 έως σήμερα, ενώ οι συναλλαγές της νόμιμης
καρτέλας του πελάτη δεν αφήνουν χρεωστικό ή πιστωτικό υπόλοιπο. Όπως μας
ανέφερε ο διευθυντής του υποκαταστήματος, ο ίδιος πελάτης έχει λάβει από αυτόν
μεταχρονολογημένες επιταγές εκδόσεως της ΕΧΕ, μία ύψους 150 εκατ. δραχμών και
άλλες πέντε, το ύψος των οποίων δεν μας προσδιορίστηκε. Σύμφωνα με τον έλεγχο
που ενεργήσαμε, οι επιταγές αυτές δεν δικαιολογούνται από τις συναλλαγές του
πελάτη με την ΑΧΕ».

Όσον αφορά το έλλειμμα των 555 εκατ. δραχμών στο ταμείο, επισημαίνεται ότι
«κατά τις ενδείξεις οφείλεται σε μη εξουσιοδοτημένες αναλήψεις από τον
διευθυντή του καταστήματος». Όπως αναφέρεται στο προσχέδιο της τελικής έκθεσης
της Ernst and Young, όταν ζητήθηκε από τον διευθυντή του υποκαταστήματος να
εξηγήσει την ύπαρξη του ελλείμματος, απάντησε ότι χρησιμοποιούσε τα χρηματικά
διαθέσιμα της εταιρείας, προκειμένου να καλύψει υποχρεώσεις προς την «ειδική
ομάδα πελατών» που είχε στον φορητό υπολογιστή.

Στα αρχικά συμπεράσματα αναφέρεται ότι «διαπιστώνεται η ύπαρξη
μεταχρονολογημένων επιταγών σε λογαριασμό της ΑΛΚΗ από τον διευθυντή του
καταστήματος που δεν φαίνονται από προκαταρτικό έλεγχο να ανταποκρίνονται σε
συναλλαγές της ΑΧΕ με τα πρόσωπα στα οποία έχουν εκδοθεί οι επιταγές βάσει των
νομίμων βιβλίων και στοιχείων της εταιρείας. Αντίθετα, τα ποσά των
μεταχρονολογημένων επιταγών τα οποία μας είναι γνωστά προσεγγίζουν σε ύψος τα
φερόμενα ως υπόλοιπα απαιτήσεων των κατόχων των επιταγών σύμφωνα με το
αντίστοιχο χαρτοφυλάκιο υπό τη διαχείριση του διευθυντή του καταστήματος. Τα
χαρτοφυλάκια αυτά φαίνεται να βασίζονται σε ιδιωτικές συμφωνίες μεταξύ των
πελατών και του διευθυντή και να μην αντανακλώνται σε επίσημα στοιχεία της
εταιρείας. Το ακριβές ύψος των μεταχρονολογημένων επιταγών της εταιρείας που
δεν έχουν εμφανιστεί προς πληρωμή δεν είναι γνωστό, υπερβαίνει όμως το ποσό
των 3,1 δισ. δραχμών».

Η ΑΛΚΗ ΑΧΕ

Στο μεταξύ χθες το βράδυ σε ανακοίνωση που εξέδωσε η ΑΛΚΗ ΑΧΕ αναφέρεται ότι
ζήτησε την προσωρινή εξαίρεσή της από τις χρηματιστηριακές συναλλαγές για να
διευκολυνθεί ο έλεγχος που διεξάγεται και η εκκαθάριση των χρηματιστηριακών
συναλλαγών, η οποία συνεχίζεται κανονικά χωρίς κανένα πρόβλημα.
«Επιβεβαιώνεται και με τον τρόπο αυτό», τονίζεται στην ανακοίνωση, «ότι η
απάτη που έχει αποκαλυφθεί εις βάρος της ΑΛΚΗ δεν είχε οποιαδήποτε επίπτωση
στην απρόσκοπτη και ομαλή λειτουργία της χρηματιστηριακής αγοράς».

Επίσης, ανακοινώθηκε ότι ολοκληρώνεται σήμερα ο έλεγχος που διεξάγει με εντολή
της ΑΛΚΗ η διεθνής ελεγκτική εταιρεία Ernst and Young, στον οποίο
συμπεριλαμβάνονται η συνολική απογραφή ταμείου μετρητών και τίτλων. Ουσιώδες
εύρημα του ελέγχου αυτού είναι η επιβεβαίωση του ελλείμματος ταμείου μετρητών
της εταιρείας ύψους 555 εκατ. δραχμών. Προέκυψε, εξάλλου, από τον έλεγχο ότι
μεταχρονολογημένες επιταγές ΑΛΚΗ που έχουν εκδοθεί δεν συνδέονται με
υποχρεώσεις της εταιρείας από χρηματιστηριακή διαμεσολάβηση. «Είναι προφανές
από τα παραπάνω ότι το παραχρηματιστηριακό κύκλωμα λειτουργούσε ερήμην της
ΑΛΚΗ και αυτόνομα. Ενδεικτικό είναι άλλωστε ότι στο κύκλωμα περιλαμβάνονται
πρόσωπα που δεν είχαν καν συναλλαγές μέσω ΑΛΚΗ από την αρχή του 1998 μέχρι
σήμερα», επισημαίνεται στην ανακοίνωση.