Νέα παρέμβαση για διάσωση αμερικανικής τράπεζας

Τη στιγμή που η υπουργός Οικονομικών Τζάνετ Γέλεν διαβεβαίωνε το Κογκρέσο ότι το αμερικανικό τραπεζικό σύστημα είναι ισχυρό, οι μεγαλύτερες τράπεζες των ΗΠΑ συμφωνούσαν να παράσχουν από κοινού ρευστότητα 30 δισ. δολ. στη First Republic Bank σε μια προσπάθεια να αποτρέψουν την πτώχευση της περιφερειακής τράπεζας η οποία έχει βρεθεί στο μάτι του κυκλώνα μετά την κατάρρευση της SVB και της Signature. Οι Bank of America, Wells Fargo, Citigroup και JPMorgan Chase αποφάσισαν χθες να συνεισφέρουν περίπου 5 δισ. δολάρια η καθεμία, ενώ η Goldman Sachs και η Morgan Stanley θα προσφέρουν περίπου 2,5 δισ. δολάρια. Από 1 δισ. δολάρια θα καταθέσουν οι Trust, PNC Bank, U.S. Bank, State Street και Bank of New York και οι καταθέσεις θα πρέπει να παραμείνουν στη First Republic για τουλάχιστον 120 ημέρες.

Είχε προηγηθεί μία ημέρα νωρίτερα η στήριξη της δεύτερης μεγαλύτερης και συστημικής τράπεζας Credit Suisse στην Ελβετία, η οποία έλαβε ανοικτή γραμμή πίστωσης 50 δισ. ελβετικών φράγκων (50 δισ. ευρώ) από την κεντρική τράπεζα της χώρας (SNB). Η απόφαση αυτή ελήφθη μετά την επίθεση που δέχθηκε από τις αγορές την Τετάρτη, στον απόηχο της τραπεζικής κρίσης στις ΗΠΑ μετά την κατάρρευση της Silicon Valley Bank και της Signature. Η Credit Suisse έχει πλέον πρόσβαση στο ποσό των 50 δισ. ευρώ για να «ενισχύσει τη ρευστότητά της», όπως αναφέρεται, ενώ σχεδιάζει να επαναγοράσει και χρέη αξίας έως 3 δισ. ελβετικών φράγκων.

«Να δούμε τι θα συμβεί»

Από την πλευρά του ο διάσημος πλέον επενδυτής και αναλυτής Νουριέλ Ρουμπινί, ο άνθρωπος που είχε προβλέψει την κρίση πριν από 15 χρόνια, ανέφερε στο Twitter ότι η κρίση της Credit Suisse αποτελεί «στιγμή Lehman» (Brothers) για τις ευρωπαϊκές και παγκόσμιες αγορές.

Τα προβλήματα της Credit Suisse είναι τώρα πολύ πιθανό να καταλήξουν σε εξαγορά της ελβετικής τράπεζας, σύμφωνα με αναλυτές της JPMorgan Chase, αναφέρουν διεθνή μέσα ενημέρωσης. Τα προβλήματα στην Credit Suisse έχουν προκαλέσει αναταραχή σε όλη την Ευρώπη και τον κόσμο. Ο Ρόμπερτ Σουάκ, ο διευθύνων σύμβουλος της ολλανδικής τράπεζας ABN Amro, όταν ρωτήθηκε για την κατάσταση δεν ανέφερε ονομαστικά την Credit Suisse, αλλά είπε πως «το ελβετικό περιβάλλον (στις τράπεζες) αυτή τη στιγμή, μάλλον θα το χαρακτήριζα ιδιοσυγκρασιακό. Υπάρχει ανταπόκριση τώρα από τις κεντρικές Αρχές και είναι σαφές ότι κάθε φορά που συμβαίνει κάτι τέτοιο, είμαστε σε μεγάλη εγρήγορση και συνεχίζουμε να το παρακολουθούμε σε ωριαία βάση. Είναι ακόμα πολύ νωρίς, νομίζω ότι θα είναι σημαντικό να δούμε τι θα συμβεί το Σαββατοκύριακο», ανέφερε στο Bloomberg.

Η μεγάλη επίθεση των αγορών στην Credit Suisse πραγματοποιήθηκε την Τετάρτη όταν ο μεγαλύτερος πλέον μέτοχός της, η σαουδαραβική τράπεζα Saudi National Bank, ανέφερε ότι δεν προτίθεται να βάλει άλλα κεφάλαια σε αυτήν. Ετσι οι μετοχές της υποχώρησαν πάνω από 20% ενώ τα συμβόλαια ασφάλισης κινδύνου (CDS) εκτοξεύτηκαν στα ύψη. Χθες όμως και μετά την παρέμβαση της SNB η Saudi National Bank έσπευσε να ανασκευάσει αναφέροντας ότι η αναταραχή που έχει προκληθεί στις αγορές και η βουτιά της μετοχής της ελβετικής τράπεζας ήταν «αδικαιολόγητη», όπως χαρακτηρίστηκε.

Καθησυχαστική η Αθήνα

Καθησυχαστική είναι η κυβέρνηση και η ηγεσία του υπουργείου Οικονομικών για το τραπεζικό σύστημα, για το οποίο διαβεβαιώνουν ότι είναι ασφαλές. Η κυβέρνηση, σε συνεργασία με τις αρμόδιες εποπτικές Αρχές, παρακολουθεί τις εξελίξεις, με αρμόδιες πηγές να αναφέρουν ότι οι ελληνικές τράπεζες δεν είναι εκτεθειμένες και το ελληνικό τραπεζικό σύστημα δεν έχει σχετικά στοιχεία στο ενεργητικό, γεγονός που μειώνει την έκθεση στον κίνδυνο. Μιλώντας, χθες, στη Βουλή, ο υπουργός Οικονομικών Χρήστος Σταϊκούρας τόνισε ότι το ελληνικό τραπεζικό σύστημα είναι σαφώς σε καλύτερη θέση, ώστε να απορροφήσει τυχόν κλυδωνισμούς. Οπως ανέφερε, οι τράπεζες έχουν εξυγιάνει τους ισολογισμούς τους και διαθέτουν μονοψήφιους δείκτες μη εξυπηρετούμενων δανείων (8,7%), έχουν ενισχύσει σημαντικά τη ρευστότητά τους, μέσω αύξησης των καταθέσεων (κατά 30% ή 50 δισ. ευρώ την τετραετία) και έχουν επανακτήσει την πρόσβασή τους στις διεθνείς αγορές (εκδόσεις τίτλων και κεφαλαιακών μέσων ύψους περίπου 12,5 δισ. ευρώ). Επίσης, διατηρούν δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας άνω του ελάχιστου ορίου (17,5% τον Δεκέμβριο του 2022) και τέλος έχουν επανέλθει σε κερδοφορία.