Στη φόρα βγάζουν τα μυστικά των φοροφυγάδων στην Ελβετία

Το ελβετικό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα BSI SA που δραστηριοποιείται στην τραπεζική ιδιωτικών επενδύσεων παραδέχτηκε, στο πλαίσιο συμφωνίας – σταθμού με τις αμερικανικές Αρχές, ότι βοηθούσε πελάτες να γλιτώνουν φόρους. Η τράπεζα θα καταβάλει τώρα 211 εκατ. δολάρια στις ΗΠΑ για να μην ασκηθούν διώξεις. Η ελβετική τράπεζα παραδέχτηκε ότι επέτρεπε σε πελάτες να επικοινωνούν με μυστικούς κώδικες, εξέδιδε πιστωτικές κάρτες χωρίς όνομα κατόχου και επέτρεπε τη χρήση ψεύτικων προφίλ.

Πελάτες που μετέφεραν μετρητά στις κάρτες τους από μυστικούς λογαριασμούς της τράπεζας, η οποία εδρεύει στη λίμνη του Λουγκάνο, επικοινωνούσαν μέσω κωδικών φράσεων όπως «το ντεπόζιτο της βενζίνης κοντεύει να αδειάσει» και «μήπως θα μπορούσατε να “κατεβάσετε” μερικά τραγούδια για εμάς;», σύμφωνα με το υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ, το οποίο ανακοίνωσε τη συμφωνία μεταξύ των δύο πλευρών.

Πρόκειται για την πρώτη περίπτωση συμφωνίας στο πλαίσιο ειδικού προγράμματος που έχουν ξεκινήσει οι ΗΠΑ. Το πρόγραμμα αυτό επιτρέπει σε ελβετικές τράπεζες να γλιτώνουν διώξεις με αντάλλαγμα την παροχή λεπτομερειών για συναλλαγές με αμερικανούς πολίτες.

ΑΟΡΑΤΟΙ ΠΕΛΑΤΕΣ. Σε ορισμένες περιπτώσεις η BSI βοηθούσε αμερικανούς πελάτες να δημιουργούν ψεύτικες εταιρείες και καταπιστεύματα, άνοιγε λογαριασμούς προστατεύοντας την ταυτότητα πελατών ακόμη και από τους ίδιους της τους υπαλλήλους και εξέδιδε χρεωστικές και πιστωτικές κάρτες στις οποίες δεν εμφανιζόταν όνομα κατόχου, ανέφερε το υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ.

Οι αμερικανικές Αρχές αναγνώρισαν ότι η τράπεζα παρείχε στις ΗΠΑ «ουσιαστική βοήθεια» για να διαπιστωθεί ποιοι είναι οι πελάτες. Επίσης, βοήθησε στο να εντοπιστούν χρήματα που προέρχονταν από φοροδιαφυγή ακόμη και έξω από την Ελβετία, ανέφερε η ίδια πηγή.

«Χρησιμοποιούμε τις πληροφορίες που λάβαμε από την BSI και άλλες ελβετικές τράπεζες που συμμετέχουν στο πρόγραμμα για να ξεκινήσουμε επιπλέον έρευνες για τράπεζες και για άτομα» ανέφερε ο βοηθός εισαγγελέας του υπουργείου Δικαιοσύνης των ΗΠΑ Στιούαρτ Ντίλερι.

Οι τράπεζες που μπήκαν στο πρόγραμμα αυτό επιδιώκουν να κλείσουν συμφωνίες μη δίωξής τους. Τέτοιες συμφωνίες δεν προσφέρονται σε περίπου δέκα ελβετικές τράπεζες, για τις οποίες έχουν ξεκινήσει ήδη ποινικές έρευνες. Η BSI συμφώνησε με το υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ να συμβάλει στην αντιμετώπιση της φοροδιαφυγής.

«Είναι θεμελιωδώς θετικό ότι τελικά κατέληξε σε συμφωνία μια από τις μεγαλύτερες τράπεζες» ανέφερε ο Αντρέας Μπρουν, που είναι αναλυτής της Zuercher Kantonbank στη Ζυρίχη. «Αυτό σημαίνει ότι είναι πιο κοντά η εξεύρεση λύσης για όλες τις τράπεζες του προγράμματος» προσέθεσε. Στο πρόγραμμα μπήκαν αρχικά 106 ελβετικές τράπεζες, αν και υπήρξαν αποχωρήσεις από αυτό στη συνέχεια. Οι ΗΠΑ δεν αποκαλύπτουν πόσες μένουν στο πρόγραμμα.

Κάρτες με υψηλά όρια
Πριν από το 2009 πελάτες μπορούσαν να μεταφέρουν 10.000 δολάρια τη φορά σε κάρτες. Το ποσό μπορούσε να φτάσει τα 30.000 δολάρια τον μήνα ή τα 100.000 δολάρια τον χρόνο. Μετά το 2009 τουλάχιστον 11 πελάτες έλαβαν άλλον τύπο χρεωστικής κάρτας που είχε ακόμη υψηλότερα όρια, ανέφερε η BSI

© Bloomberg News