Νέο «ευρω-πακέτο» μέτρων για τις τράπεζες

Ένα νέο «πακέτο μέτρων» εξετάζει η Ευρωπαϊκή Επιτροπή, το οποίο θα αναμορφώσει τους κανόνες εποπτείας του χρηματοπιστωτικού συστήματος.

Σύμφωνα με το πρακτορείο Reuters, τα μέτρα προβλέπεται να τεθούν σε ισχύ έως τα τέλη του 2009, και στόχο έχουν να επιβάλλουν κυρώσεις στις τράπεζες που καταβάλλουν υψηλά πριμ σε στελέχη τους και δεν «σταθμίζουν» σωστά τον κίνδυνο των επενδυτικών τους δραστηριοτήτων.

Όπως αναφέρει το πρακτορείο Reuters, μεταξύ των μέτρων που προτείνει η Ευρωπαϊκή Επιτροπή προβλέπονται τα εξής:

*Συστάσεις για τον τρόπο με τον οποίο καταβάλλονται οι αποζημιώσεις στον χρηματοοικονομικό κλάδο και νομοθετικές προτάσεις για προληπτική εποπτεία της μισθολογικής πολιτικής των τραπεζών. Το πρώτο μέτρο αναμένεται να εφαρμοστεί έως τα τέλη Απριλίου 2009, ενώ το δεύτερο έως το φθινόπωρο.

Προκειμένου να καταστεί επιτυχής η παραπάνω διαδικασία προτείνεται η πραγματοποίηση τροποποιήσεων στην υπάρχουσα νομοθεσία, μέσω της οποίας οι εποπτικές αρχές θα έχουν τη δυνατότητα επιβολής ποινών σε χρηματοοικονομικούς ομίλους οι οποίοι δεν «μετρούν» ορθά το ρίσκο των επενδύσεών τους.

*Κατάρτιση «Λευκής Βίβλου» με ειδικά «εργαλεία» για έγκαιρη παρέμβαση στις αγορές σε περιόδους κρίσης

*Θέσπιση ξεκάθαρης και απόλυτα κατανοητής νομοθεσίας για την εποπτεία της λειτουργίας των hedge funds, των εταιριών επενδύσεων ιδιωτικών κεφαλαίων (private equity firms) και άλλων σημαντικών παικτών για τις αγορές (Απρίλιος 2009).

*Θέσπιση διά νόμου των προσπαθειών ενίσχυσης της κεφαλαιουχικής επάρκειας των τραπεζών αλλά και της εποπτείας μεθόδων μόχλευσης (φθινόπωρο 2009).

*Εναρμόνιση της νομοθεσίας των κρατών-μελών σε ό,τι αφορά την απόκτηση και κατοχή μετοχών καθώς και τις συναλλαγές τους. Ιδιαίτερη προσοχή θα δοθεί στα money market funds, λαμβάνοντας υπόψη και την έκταση την οποία έλαβε το σκάνδαλο Madoff.

*Πρόταση για δημιουργία κοινής πλατφόρμας εκκαθάρισης προϊόντων που σχετίζονται με πιστωτικά παράγωγα (credit default swaps).

*Περαιτέρω διαφάνεια στον τρόπο λειτουργίας της αγοράς των CDS.

*Μέτρα για διασφάλιση ορθής και «λογικής» πρακτικής παροχής και λήψης δανείων από τις τράπεζες (φθινόπωρο 2009).

*Επανεξέταση των κανόνων που ισχύουν σήμερα σχετικά με τη χειραγώγηση των αγορών (φθινόπωρο 2009).

*Εποπτεία των οίκων αξιολόγησης

Παράλληλα, όπως ανακοίνωσε ο εκπρόσωπος Τύπου της τσεχικής προεδρίας, οι μόνιμοι εκπρόσωποι των «27» στις Βρυξέλλες κατέθεσαν πρόταση για «άμεση καταγραφή και εποπτεία» των οίκων αξιολόγησης. Οι οίκοι αξιολόγησης Standard & Poor’s, Moody’s και Fitch έχουν κατηγορηθεί από τους Ευρωπαίους ότι δεν κατόρθωσαν να προειδοποιήσουν έγκαιρα τους επενδυτές για το «μέγεθος» και τη σφοδρότητα της κρίσης.