Μαύρη Δευτέρα για τα xρηματιστήρια

Μαύρη Δευτέρα έζησαν χθες τα χρηματιστήρια, με τις ευρωπαϊκές αγορές να βυθίζονται έως 5%, ενώ η Γουόλ Στριτ πραγματοποίησε τη μεγαλύτερη (σε μονάδες) πτώση στην ιστορία της με τον δείκτη Ντάου Τζόουνς να χάνει 7% και τον Νάσντακ να κάνει ελεύθερη πτώση 9,14%.

Το «όχι» της αμερικανικής Βουλής των Αντιπροσώπων στο «Σχέδιο Σωτηρίας των Τραπεζών», με ψήφους 228-205, προκάλεσε σοκ στο αμερικανικό χρηματιστήριο και τη μεγαλύτερη ποσοστιαία πτώση μετά την 11η Σεπτεμβρίου του 2001.

Κρίσιμη είναι η σημερινή μέρα για για τις αγορές σε ολόκληρο τον κόσμο που κινδυνεύουν να δεχτούν τα κύματα σοκ από τις δραματικές εξελίξεις στην αμερικανική βουλή.

Πάντως ο υπουργός Οικονομίας Τζον Πόλσον, δεσμευόταν ότι θα χρησιμοποιήσει «όλα τα διαθέσιμα μέσα» ώστε να προστατεύσει την αμερικανική οικονομία μετά την καταψήφιση του πολυδάπανου πακέτου παρέμβασης στο αμερικανικό χρηματοπιστωτικό σύστημα. Ο Λευκός Οίκος, ωστόσο, δεν έκρυβε την απογοήτευσή του.

Τηλεφωνήματα Μπους
Όπως έγινε γνωστό, ο ίδιος ο Τζορτζ Μπους είχε τηλεφωνήσει λίγο πριν από την έναρξη της ψηφοφορίας σε ορισμένους βουλευτές προσπαθώντας να τους πείσει να ψηφίσουν «ναι». Όμως παρά τις επανειλημμένες εκκλήσεις και προειδοποιήσεις του Αμερικανού προέδρου ότι το σχέδιο αποτελεί μονόδρομο για τη διάσωση της αμερικανικής οικονομίας, παρ΄ ότι το πακέτο είχε εξασφαλίσει την υποστήριξη της δικομματικής ηγεσίας στο Κογκρέσο και αμφότερων των προεδρικών μονομάχων, αποδείχθηκε πως οι περισσότεροι Αμερικανοί βουλευτές είναι απρόθυμοι να στηρίξουν ένα όχι και τόσο δημοφιλές στους ψηφοφόρους μέτρο μόλις πέντε εβδομάδες πριν από τις εκλογές. Η ψηφοφορία, που παρατάθηκε για 40 λεπτά, ήταν θυελλώδης. Την ώρα που στην ψηφιακή οθόνη της Βουλής εμφανιζόταν το ένα «όχι» μετά το άλλο, ο Δημοκρατικός βουλευτής Τζο Κρόουλι ενημέρωνε ουρλιάζοντας τους συναδέλφους του για την πτώση που παρουσίαζε ο Dow Jones.

Τελικά, περισσότερα από τα δύο τρίτα των Ρεπουμπλικανών και το 40% των Δημοκρατικών ψήφισαν «όχι» (πράγμα που σημαίνει ότι κυρίως οι ρεπουμπλικάνοι βουλευτές αγνόησαν τις εκκλήσεις του ρεπουμπλικανού Προέδρου Μπους!).

Αβεβαιότητα
Τι μέλλει γενέσθαι; Και οι ίδιοι οι Αμερικανοί αναλυτές εμφανίζονταν χθες αβέβαιοι για τη συνέχεια. Το σχέδιο μπορεί θεωρητικά να επανέλθει προς ψήφιση εάν κριθεί ότι έχει αλλάξει ο συσχετισμός των δυνάμεων. Ο υποψήφιος των Δημοκρατικών για την προεδρία, Μπάρακ Ομπάμα, εξέφρασε την πεποίθηση πως το Κογκρέσο θα υιοθετήσει τελικά το «σχέδιο σωτηρίας», παρά τη χθεσινή απόρριψή του από τη Βουλή: «Είμαι αισιόδοξος ότι θα φτάσουμε εκεί όπου θέλουμε. Απλώς ο δρόμος θα είναι μετ΄ εμποδίων», δήλωσε ο Δημοκρατικός γερουσιαστής, σημειώνοντας ότι «τα πράγματα ποτέ δεν κυλούν ομαλά στο Κογκρέσο» και καλώντας τους Αμερικανούς να επιδείξουν ψυχραιμία. «Δεν υπάρχει άλλη επιλογή από τη διακομματική συνεργασία», δήλωσε από την πλευρά του ο ηγέτης της κοινοβουλευτικής ομάδας των Ρεπουμπλικανών στη Βουλή των Αντιπροσώπων, Τζον Μπέχνερ.

Θα ξαναψηφίσουν
Αργά χθες, ανώτερος Αμερικανός αξιωματούχος δήλωσε πως η Βουλή δεν πρόκειται να διακόψει τις εργασίες της, όπως σχεδίαζε, προκειμένου να δώσει την ευκαιρία στα μέλη της να ασχοληθούν με την προεκλογική εκστρατεία για την επανεκλογή τους- «πρέπει να μείνουμε εδώ και να το αντιμετωπίσουμε», δήλωσε χαρακτηριστικά ο αξιωματούχος, αφήνοντας να εννοηθεί ότι το σχέδιο διάσωσης θα τροποποιηθεί και θα τεθεί εκ νέου προς ψήφιση. Το σχέδιο που κρίθηκε χθες ήταν το προϊόν μαραθώνιων διαπραγματεύσεων στο Κογκρέσο, που διεξάχθηκαν πίσω από κλειστές πόρτες όλο το Σαββατοκύριακο. Αμερικανός βουλευτής πάντως δήλωσε ότι δεν προβλέπεται νέα ψηφοφορία στη Βουλή τουλάχιστον έως την Πέμπτη.

«Προωθήσαμε ένα σχέδιο μεγάλο, διότι και το πρόβλημα που αντιμετωπίζουμε είναι μεγάλο», δήλωσε ο Μπους. «Θα αναπτύξουμε μια στρατηγική που θα μας επιτρέψει να κινηθούμε προς τα εμπρός», προσέθεσε χωρίς περισσότερες διευκρινίσεις. Σοκ στην Ευρώπη
Τη μεγαλύτερη βουτιά της δεκαετίας σημείωσαν χθες τα ευρωπαϊκά χρηματιστήρια, ενώ φουντώνουν οι φόβοι για «κανόνια» και νέες χρεοκοπίες όχι μόνο αμερικανικών αλλά και ευρωπαϊκών πλέον τραπεζών Η «Σοφοκλέους» βούλιαξε στα χαμηλότερα επίπεδα των τελευταίων τριών ετών όταν «έσπασαν τα φρένα» στον Γενικό Δείκτη που έφτασε να χάνει πάνω από 6% και τελικά έκλεισε με πτώση 5,87% στις 2.840,80 μονάδες. Με πρωτοφανείς απώλειες έκλεισαν τα χρηματιστήρια στο Λονδίνο, το Παρίσι και τη Φρανκφούρτη τα οποία υπέστησαν ζημιές 5,30%, 5,04% και 4,23% αντίστοιχα. Πρόκειται για τη μεγαλύτερη βουτιά μέσα σε μία ημέρα που έχει καταγραφεί από το 1997! Κάθετη βουτιά 10% σημείωσε εξάλλου και το πετρέλαιο, που υποχώρησε σε μία μόλις ημέρα από τα 105 στα 96 δολάρια, επειδή οι επενδυτές στις διεθνείς αγορές εμπορευμάτων εκτιμούν ότι η κρίση μπορεί να πλήξει την πραγματική οικονομία και να μειώσει τη ζήτηση για μαύρο χρυσό.


Σε ντόμινο καταρρεύσεων ευρωπαϊκές τράπεζες
ΡΕΠΟΡΤΑΖ: Γιώργος Κανελλόπουλος

ΝΤΟΜΙΝΟ ΚΑΤΑΡΡΕΥΣΕΩΝ πλήττει τις ευρωπαϊκές τράπεζες, καθώς η χρηματοπιστωτική κρίση που μέχρι σήμερα απειλούσε τα αμερικανικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα «προσγειώνεται» και στην Ευρώπη. Η βελγο-ολλανδική Fortis, η γερμανική Ηypo Real Εstate Ηolding ΑG, η βρετανική Βradford & Βingley, η δανέζικη Roskilde Βank και η ισλανδική Glitnir κρατικοποιήθηκαν χθες για να σωθούν, ενώ στην αγορά υπάρχουν φόβοι για την τύχη της γαλλο-βελγικής Dexia. Στην Μπενελούξ
Στη μεγαλύτερη επιχείρηση διάσωσης ευρωπαϊκής τράπεζας από τότε που άρχισε η κρίση, οι κυβερνήσεις του Βελγίου, της Ολλανδίας και του Λουξεμβούργου έριξαν χθες «σωσίβιο» 11,2 δισ ευρώ στη Fortis αγοράζοντας το 49% του μετοχικού κεφαλαίου της. Η τράπεζα, που είναι ο μεγαλύτερος εργοδότης του ιδιωτικού τομέα στο Βέλγιο και απασχολεί σε όλο τον κόσμο 85.000 εργαζομένους, υπέστη ζημιές πάνω από 40 δισ. ευρώ από επενδύσεις σε «τοξικά» ομόλογα με εγγύηση αμερικανικά στεγαστικά δάνεια μειωμένης εξασφάλισης (subprime). Επίσης διέθεσε μεγάλο μέρος της ρευστότητάς της (24 δισ. ευρώ) για να εξαγοράσει από κοινού με τη Royal Βank of Scotland και την ισπανική Santander την ολλανδική ΑΒΝ Αmro. Τώρα αναμένεται να πουλήσει μέρος από το μερίδιό της αυτό σε άλλη τράπεζα.

Στη Βρετανία
Η βρετανική κυβέρνηση αναγκάστηκε να σώσει την τράπεζα χορήγησης στεγαστικών Βradford & Βingley, με 39 δισ. ευρώ καταθέσεις Βρετανών πολιτών, όταν οι επισφάλειές της εκτοξεύτηκαν στα ύψη και οι απώλειές της από επενδύσεις σε subrpime γιγαντώθηκαν. Η βρετανική τράπεζα πούλησε το δίκτυο των 197 καταστημάτων της στην ισπανική Santander. Στη Γερμανία
Από τον χορό των παρεμβάσεων δεν έμεινε έξω ούτε η Γερμανία. Η τράπεζα Ηypo Real Εstate Ηolding ΑG, που ειδικεύεται στη χορήγηση στεγαστικών δανείων σε επιχειρήσεις, ζήτησε και έλαβε πιστοληπτική διευκόλυνση 35 δισ. ευρώ από τη γερμανική κυβέρνηση για να αποφύγει τη χρεοκοπία (οι μετοχές της βυθίστηκαν χθες πάνω από 60%).

Δανία- Ισλανδία
Η Roskilde Βank Α/S ζήτησε και έλαβε οικονομική βοήθεια από την Κεντρική Τράπεζα της Δανίας όταν ανακοίνωσε μεγάλες ζημιές από καθυστερήσεις σε δάνεια και πούλησε το δίκτυό της στις τράπεζες Νordea Βank, Spar Νord Βank και Αrbejdernes Landsbank.

Επίσης, η κυβέρνηση της Ισλανδίας εξαγόρασε το 75% της τράπεζας Glitnir έναντι 600 εκατ. ευρώ, προκειμένου να τη σώσει από τη χρεοκοπία. Πλέον εκκρεμεί η τύχη της γαλλο-βελγικής τράπεζας Dexia, για την οποία η βελγική κυβέρνηση δηλώνει έτοιμη να τη στηρίξει εάν χρειαστεί. Εξαγορά της Wachovia από τη Citigroup
Την ίδια στιγμή αλλάζει ο τραπεζικός χάρτης και στις Ηνωμένες Πολιτείες, όπου μέχρι σήμερα πανίσχυροι όμιλοι αναγκάζονται να συγχωνευθούν για να επιβιώσουν. Η Citigroup προχώρησε χθες στην εξαγορά περιουσιακών στοιχείων της αμερικανικής Wachovia έναντι 2,2 δισ. δολ., ενώ οριστικοποιήθηκε η πώληση του 21% της Μorgan Stanley στη Μitsubishi Βank έναντι 9 δισ. δολ.

Επίσης, αίτηση υπαγωγής στο άρθρο 11 του Πτωχευτικού Δικαίου των ΗΠΑ υπέβαλε η μητρική εταιρεία Washington Μutual Ιnc, η οποία πούλησε κομμάτια της στην JΡ Μorgan.
Πανικός και σχέδια έκτακτης ανάγκης

Η «ΒΡΟΧΗ» από πωλήσεις στο Χρηματιστήριο της Αθήνας και στις υπόλοιπες ευρωπαϊκές αγορές ήταν στοιχείο που μόνο ώριμα χρηματιστήρια δεν θύμιζε χθες, καθώς οι επενδυτές έψαχναν να βρουν την πόρτα της εξόδου απ΄ αυτές και εγκατέλειπαν όπως όπως τις μετοχές.Το ξεπούλημα θύμισε εποχές κραχ του 1999 όταν έσκασε η φούσκα στη Σοφοκλέους. Οι μαζικές πωλήσεις στην Ευρώπη, οφείλονται σύμφωνα με αναλυτές και: ● Στο παρ΄ ολίγον «κανόνι» από τη μεγαλύτερη βελγική τράπεζα Fortis που σώθηκε κυριολεκτικά την τελευταία στιγμή, όταν οι κυβερνήσεις από το Βέλγιο, την Ολλανδία και το Λουξεμβούργο εξαγόρασαν το 49% του μετοχικού κεφαλαίου της.

● Στις μαζικές πωλήσεις από χρηματοπιστωτικούς ομίλους που πωλούν μετοχές για να καλύψουν τις υποχρεώσεις τους και να γλιτώσουν τυχόν «κανόνι». Τη μεγαλύτερη ανάγκη σε ρευστό εμφανίζουν όσες τράπεζες έχουν στα χαρτοφυλάκιά τους «τοξικά» ομόλογα.

Επιστράτευση τραπεζών
Οι μεγάλες κεντρικές τράπεζες παρέχουν συνεχώς ενέσεις ρευστότητας στο τραπεζικό σύστημα. Η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ (FΕD) υποσχέθηκε χθες αυξημένη ρευστότητα ύψους 630 δισ. ευρώ στο σύστημα. Οι τράπεζες που συμμετέχουν με ενίσχυση της ρευστότητας είναι η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ (Fed), η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ), καθώς και οι: Τράπεζα του Καναδά (ΒoC), Τράπεζα της Αγγλίας (ΒoΕ), Τράπεζα της Ιαπωνίας (ΒoJ), Εθνική Τράπεζα της Δανίας (Dansmarks Νationalbank), Τράπεζα της Νορβηγίας (Νorges Βank), Ομοσπονδιακή Τράπεζα της Αυστραλίας, Τράπεζα της Σουηδίας (Sveriges Riksbank) και Τράπεζα της Ελβετίας (SΝΒ). Όπως δήλωσε ο επικεφαλής της διεύθυνσης νομισματικής πολιτικής και κεφαλαιαγορών του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου, Jaime Caruana, εκτός από τις ΗΠΑ και οι υπόλοιπες χώρες πρέπει να ετοιμάσουν σχέδια έκτακτης ανάγκης.


Αγωγές για τα ομόλογα της Lehman

ΑΓΩΓΕΣ ΣΕ αστικό και ποινικό επίπεδο προετοιμάζουν οι Έλληνες επενδυτές που έβαλαν τις αποταμιεύσεις τους σε ομόλογα της Lehman και βρίσκονται τώρα αντιμέτωποι με ενδεχόμενη μεγάλη ζημία. Ήδη αρκετοί Έλληνες, στελέχη επιχειρήσεων του εξωτερικού αλλά και κάτοικοι Ελλάδος έχουν ζητήσει τη νομική εκπροσώπηση του δικηγορικού γραφείου Α. Λυκουρέζου- Π. Μαχά, ενώ ανάλογα συντονίζονται και οι επενδυτές από τη Λάρισα με τη συνδρομή της ΕΚΠΟΙΖΩ. Παράλληλα εξετάζονται όλες οι νομικές λύσεις, όπως τα ασφαλιστικά μέτρα, η προσφυγή στην Τράπεζα της Ελλάδος αλλά και η εξωδικαστική διαπραγμάτευση με την τράπεζα. Χθες πάντως ακόμα δύο τράπεζες, η Πειραιώς και η Κύπρου, ανακοίνωσαν περιορισμένη ή μηδενική έκθεση στα προϊόντα Lehman. Από την Πειραιώς διατέθηκαν ομόλογα 1,9 εκατ. ευρώ σε περίπου 25 πελάτες, ενώ η Κύπρου ανακοίνωσε ότι δεν έχει διαθέσει καθόλου τέτοια προϊόντα.