Η ΕΚΤ πιέζει για {LF}τη δημιουργία {LF}μιας bad bank

Στο γνώριμο σχέδιο της ίδρυσης «bad bank» στρέφονται οι κεντρικοί τραπεζίτες της ευρωζώνης με σκοπό να απομακρύνουν τα δισεκατομμύρια ευρώ τοξικού χρέους από τους ισολογισμούς των πιστωτικών ιδρυμάτων. Το ύψος των μη εξυπηρετούμενων δανείων και η αυξάνουσα ροπή τους τρομοκρατούν την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα, που ψάχνει τρόπους να προστατεύσει το τραπεζικό σύστημα από το τσουνάμι της πανδημίας.

Η πρόταση της ΕΚΤ για τη διαχείριση του χρέους, το οποίο συνεχίζει να βαραίνει τα τραπεζικά ιδρύματα  από την περίοδο της παγκόσμιας κρίσης του 2008, προωθείται από υψηλόβαθμους αξιωματούχους της Κεντρικής Τράπεζας, οι οποίοι ανησυχούν ότι η πανδημία θα πυροδοτήσει νέο άλμα στα μη εξυπηρετούμενα δάνεια και θα περιορίσει τη δυνατότητα χορήγησης δανείων σε μια κρίσιμη περίοδο για την οικονομία. Οι «Financial Times» αποκαλύπτουν συνομιλίες σε ανώτατο επίπεδο ανάμεσα σε ομολόγους της ΕΚΤ και της Κομισιόν, ωστόσο η ιδέα δέχεται πόλεμο από το εσωτερικό της Ευρωπαϊκής Επιτροπής. Αξιωματούχοι διστάζουν να άρουν τους ευρωπαϊκούς κανόνες που προβλέπουν την παροχή κρατικής βοήθειας στις τράπεζες, εκτός αν έχει επιβληθεί μια διαδικασία εκκαθάρισης που επιβάλλει απώλειες στους μετόχους και τους ομολογιούχους. Σύμφωνα με την εφημερίδα, οι συζητήσεις που έγιναν σε ανώτατο επίπεδο βρίσκονται σε πολύ πρώιμο στάδιο και παρά τις διαφωνίες της Κομισιόν πιθανολογείται ότι οι συνομιλίες ίσως συνεχιστούν στο επόμενο στάδιο της πανδημίας. Σύμφωνα με το δημοσίευμα των «FT», ο Andrea Enria, επικεφαλής του supervisory board της ΕΚΤ, είχε προτείνει τη δημιουργία μιας bad bank το 2017, ωστόσο η πρόταση δεν έγινε δεκτή από τις Βρυξέλλες θεωρώντας ότι είναι αντίθετη στους κανόνες περί κρατικής βοήθειας.

Το καμπανάκι χτυπά για τις ελληνικές τράπεζες, που έχουν το υψηλότερο ποσοστό κόκκινων δανείων στους ισολογισμούς τους σε σχέση με οποιαδήποτε άλλη χώρα της ευρωζώνης και ανέρχεται στο 35% των συνολικών δανείων. Πρόκειται για κληρονομιά που άφησε η κρίση του 2010-15 που οδήγησε τη χώρα στο χείλος της χρεοκοπίας. Tα τέσσερα τελευταία χρόνια οι ελληνικές τράπεζες έχουν μειώσει κατά περίπου 40% τα NPLs, κάτω από τις ισχυρές πιέσεις της ΕΚΤ, ωστόσο η κρίση της πανδημίας αναμένεται να οδηγήσει στη δημιουργία νέας γενιάς κόκκινων δανείων, τα οποία θα προστεθούν στο ήδη υπάρχον βουνό.

«Το μάθημα από την κρίση είναι ότι μόνο με μια bad bank μπορείς να ξεφορτωθείς γρήγορα τα NPLs» δήλωσε στους «Financial Times» ο Γιάννης Στουρνάρας, ο διοικητής της Τράπεζας της Ελλάδος. «Θα μπορούσε να είναι μία ευρωπαϊκή ή μία εθνική bad bank. Αλλά πρέπει να γίνει γρήγορα» πρόσθεσε. Τα πλάνα των τεσσάρων ελληνικών τραπεζών να πουλήσουν πάνω από 32 δισ. ευρώ NPEs, δηλαδή σχεδόν το μισό του συνόλου της χώρας, πιθανότατα να αντιμετωπίσουν προσκόμματα από την πανδημία, σύμφωνα με τον Γιάννη Στουρνάρα, ο οποίος τονίζει πως ο καλύτερος τρόπος να διορθωθούν τώρα οι ισολογισμοί είναι μέσω μιας «bad bank».