Το βρώμικο χρηματοπιστωτικό πλυντήριο της Δύσης

Τα σκάνδαλα για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες συνεχίζονται, τα πιο πρόσφατα στην Εσθονία, όπου μια θυγατρική της Danske Bank φέρεται να πραγματοποίησε τα τελευταία χρόνια ύποπτες πληρωμές ύψους περίπου 200 δισ. ευρώ σε όλη την Ευρώπη.

Παρ’ όλα αυτά, οι Ηνωμένες Πολιτείες και η Ευρωπαϊκή Ενωση δεν έχουν ακόμη δώσει συντονισμένη απάντηση στο πρόβλημα.

Για να δημιουργηθούν τα κατάλληλα κίνητρα, οι ευρωπαϊκές χρηματοπιστωτικές Αρχές πρέπει να ακολουθήσουν το παράδειγμα των ΗΠΑ και να επιβάλλουν αυστηρά πρόστιμα για τραπεζικές παραβάσεις. Αλλά ένα άλλο πρόβλημα είναι ότι η Ευρώπη δεν διαθέτει μια ισχυρή υπηρεσία καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, όπως γίνεται με το δίκτυο κατά του οικονομικού εγκλήματος στις ΗΠΑ.

Η Ευρώπη χρειάζεται άμεσα ένα νέο κεντρικό όργανο που θα επικεντρωθεί αποκλειστικά και μόνο σε αυτό το πρόβλημα. Η Danske Bank έδειξε πόσο σημαντικό είναι το έλλειμμα αυτό. Ως κύρια τράπεζα της ΕΕ εποπτεύεται από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα. Ωστόσο, η εντολή της ΕΚΤ δεν περιλαμβάνει την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτή η ευθύνη βαρύνει τη δανική οικονομική ρυθμιστική Αρχή.

Οι τραπεζικές Αρχές της Δανίας όμως δεν να μπορούν να ενημερώνονται συνεχώς για τις δραστηριότητες της Danske Bank στην Εσθονία. Και ακόμα κι όταν η τραπεζική ρυθμιστική Αρχή της Εσθονίας προειδοποίησε ότι κάτι δεν πάει καλά, οι δανικές Αρχές άργησαν να αντιδράσουν, γεγονός που υποδηλώνει ότι η κυρίαρχη τράπεζα της Δανίας μπορεί στην πραγματικότητα να είναι πολύ μεγάλη για να εποπτευθεί.

Οι ΗΠΑ από την πλευρά τους πρέπει να σταματήσουν να επιτρέπουν τους τελικούς δικαιούχους – ιδιοκτήτες αμερικανικών περιουσιακών στοιχείων να κρύβουν τις ταυτότητές τους. Το υπουργείο Οικονομικών μπορεί να τερματίσει τις προσωρινές απαλλαγές για περιουσιακά στοιχεία σε ακίνητα με μια υπογραφή. Η κατάργηση εταιρειών που λειτουργούν ανώνυμα και η απαγόρευση στις νομικές εταιρείες να λειτουργούν ως τράπεζες, ωστόσο, θα απαιτήσει ομοσπονδιακή νομοθεσία.

Ευτυχώς, η νέα Δημοκρατική πρόεδρος της Κοινοβουλευτικής Επιτροπής Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών Maxine Waters έχει θέσει, σύμφωνα με πληροφορίες, τα θέματα αυτά στην κορυφή της ατζέντας.

Οι ΗΠΑ και η Ευρώπη θα πρέπει να σταματήσουν τις διαφωνίες και να συνεργαστούν ανταλλάσσοντας πληροφορίες και διορθώνοντας τα μεγάλα λάθη σε ό,τι αφορά την εποπτεία των τραπεζών. Σε μια παγκοσμιοποιημένη οικονομία, αυτός είναι ο μόνος τρόπος να νικήσουμε τους κακούς.

* Ο Αντερς Ασλουντ είναι στέλεχος του Atlantic Council στην Ουάσιγκτον.