Μαξιλάρι 1,1 τρισ. ευρώ για να μην υπάρξει νέα Lehman

Τραπεζικοί κολοσσοί όπως είναι η HSBC Holdings Plc και η JP Morgan Chase & Co. πλέον γνωρίζουν το κόστος που πρέπει να επωμιστούν ώστε το παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα να μην ξαναζήσει μαύρες ημέρες όπως αυτές που προκάλεσε η κατάρρευση της Lehman Brothers. Το Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (FSB) που δημιουργήθηκε από τις είκοσι ισχυρότερες οικονομίες του κόσμου μετά την κρίση του 2008, δημοσιοποίησε χθες σχέδιο για την αντιμετώπιση τραπεζών που θεωρούνται πολύ μεγάλες για να αποτύχουν.

Εως τo 2022 οι πιο μεγάλες συστημικές τράπεζες θα πρέπει να αντλήσουν κεφάλαια που μπορεί να  φτάσουν ακόμη και το 1,1 τρισ. ευρώ (1,2 τρισ. δολάρια). Οι τράπεζες αυτές θα πρέπει έως το 2019 να έχουν ικανότητα απορρόφησης απωλειών που θα φτάνει τουλάχιστον το 16% των σταθμισμένων με κίνδυνο στοιχείων ενεργητικού. Το ποσοστό αυτό θα αυξηθεί στο 18% το 2022, σύμφωνα με το FSB. Εάν εξαιρεθούν τρεις συστημικές τράπεζες της Κίνας, το ποσό που πρέπει να συγκεντρώσουν τα λοιπά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αναμένεται ότι θα φτάσει έως τα 776 δισ. ευρώ. Παράγοντες της αγοράς χαρακτήρισαν τεράστιας σημασίας τις προτάσεις του FSB.

Ο διοικητής της Τράπεζας της Αγγλίας Μαρκ Κάρνεϊ που είναι επικεφαλής του FSB ανέφερε ότι με τους νέους κανονισμούς μειώνονται οι πιθανότητες να αντιμετωπίσει σοβαρά προβλήματα κάποια συστημική τράπεζα, επειδή οι πιστωτές της γνωρίζουν πια ότι από μια ενδεχόμενη κατάρρευσή της θα υποστούν απώλειες.

Μέχρι τώρα οι μη εξασφαλισμένοι πιστωτές μιας τράπεζας βασίζονταν αποκλειστικά στα κράτη για στήριξη χωρίς ουσιαστικά να δίνουν σημασία στις πρακτικές που ακολουθούσαν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, είπε χθες ο Κάρνεϊ από τη Βασιλεία της Ελβετίας. Από εδώ και στο εξής οι πιστωτές των τραπεζών ξέρουν ότι έχουν πολλά να χάσουν αν ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα αντιμετωπίσει προβλήματα και επομένως θα δίνουν μεγαλύτερη βάση στα διαχειριστικά τους καθήκοντα. Η άτυπη αλλά ουσιαστική αυτή εποπτεία μειώνει τις πιθανότητες να αντιμετωπίσει σοβαρά προβλήματα μια τράπεζα, προσέθεσε. Τα εκατοντάδες δισ. δολάρια που έδωσαν οι κυβερνήσεις από όλο τον κόσμο στις τράπεζες κατά τη διάρκεια της κρίσης του 2008 χρησιμοποιήθηκαν μεταξύ των άλλων για να διασωθούν κύριοι ομολογιούχοι των τραπεζών αυτών, οι οποίοι είχαν τα ίδια δικαιώματα με αυτά των καταθετών.       
© Bloomberg News