Κομπίνα πέντε εκατ. ευρώ με ακίνητα σε τράπεζα στην Κόρινθο

O προϊστάμενος της υπηρεσίας χορήγησης στεγαστικών δανείων, σε τραπεζικό υποκατάστημα επαρχιακής πόλης της Πελοποννήσου  φέρεται ως αρχηγός κυκλώματος μεγάλης απάτης σε βάρος του υποκατάστήματος, μέσω υπερτιμολόγησης ακινήτων και παράνομων δανειοδοτήσεων

Στην υπόθεση της απάτης που εξιχνιάσθηκε απο τη Διεύθυνση Οικονομικής Αστυνομίας εμπλέκονται συνολικά ογδόντα ένα άτομα (τραπεζικοί υπάλληλοι, πολιτικοί μηχανικοί, δικηγόροι κ.α.), οι οποίοι  κατηγορούνται για σειρά αδικημάτων κακουργηματικού χαρακτήρα.

Ερευνήθηκαν συνολικά εβδομήντα μία περιπτώσεις παράτυπων δανειοδοτήσεων, στην πλειονότητα των οποίων οι εκταμιεύσεις κατέληγαν στα μέλη της εγκληματικής οργάνωσης.

Από την παράνομη δράση της συμμορίας, εκτιμάται ότι έχει προκληθεί ζημία σε βάρος του τραπεζικού ιδρύματος ύψους 5.000.000 ευρώ

Το κύκλωμα όπως διαπιστώθηκε είχε αναπτύξει δράση τουλάχιστον την τελευταία πενταετία και όπως προέκυψε ηγετικό ρόλο είχε ο προϊστάμενος της υπηρεσίας χορήγησης στεγαστικών δανείων με άμεσους συνεργούς την βοηθό του, επίσης τραπεζικό στέλεχος, τον νομικό σύμβουλο του υποκαταστήματος, πέντε συνεργαζόμενους μηχανικούς, και τρεις μεσάζοντες – διαμεσολαβητές των αγοραπωλησιών, 

Ειδικότερα ο προαναφερόμενος τμηματάρχης του τραπεζικού υποκαταστήματος, σε συνεργασία με άλλα μέλη της οργάνωσης, εντόπιζαν πρόθυμους δανειολήπτες, κατά κύριο λόγο αλλοδαπούς  και στη συνέχεια τους χορηγούσαν παράτυπα στεγαστικά δάνεια.

Αρχικά ενέκριναν τα δικαιολογητικά που προσκόμιζαν οι υποψήφιοι αγοραστές – δανειολήπτες, παραποιώντας και πλαστογραφώντας έγγραφα, όπου αυτό κρινόταν απαραίτητο.

Στη συνέχεια, μέσω ενός στενού δικτύου συνεργασίας, το οποίο διαχειριζόταν ο τμηματάρχης του υποκαταστήματος, οι εμπλεκόμενοι μηχανικοί – μέλη της οργάνωσης, έρχονταν σε συμφωνία με τους πωλητές των ακινήτων και υπερεκτιμούσαν την αξία τους, με αποτέλεσμα τα ακίνητα αυτά να πωλούνται ακόμη και σε τιμές τριπλάσιες από την πραγματική.

Οι εκταμιεύσεις των δανείων στην πλειονότητα των περιπτώσεων  δεν κατέληγαν στους λογαριασμούς δανειοληπτών και πωλητών, αλλά όπως προέκυψε από την μέχρι στιγμής έρευνα, είχαν αναληφθεί από το ταμείο της τράπεζας, με πλαστογραφημένα παραστατικά ταμειακών συναλλαγών, καταλήγοντας σε μέλη της εγκληματικής οργάνωσης, τα οποία αναμένεται να ταυτοποιηθούν – προσωποποιηθούν από την εξέλιξη της ερευνητικής διαδικασίας.

Οι πλέον χαρακτηριστικές περιπτώσεις παράνομης δανειοδότησης και υπερκοστολόγησης ακινήτων είναι οι εξής:

*Χορήγηση τριών στεγαστικών δανείων σε Αλβανούς, εκ των οποίων ο ένας φέρεται ως δανειολήπτης δύο στεγαστικών δανείων, τα οποία, όπως ισχυρίστηκε, ουδέποτε είχε λάβει. Συγγενής του, ο οποίος φερόταν ως συνδανειολήπτης, επίσης δήλωσε άγνοια για τις δανειακές συμβάσεις.

*Χορήγηση τριών στεγαστικών δανείων σε Αιγυπτίους, όπου εμφανίζεται ως πωλητής οικοπέδου το ίδιο άτομο, ενώ τις εκτιμήσεις των ακινήτων πραγματοποίησε η ίδια μηχανικός, με σημαντικού ύψους υπερεκτίμηση της εμπορικής αξίας τους.

*Χορήγηση στεγαστικού δανείου σε Ελληνα, όπου αναφέρεται ως πωλήτρια συγγενής του ατόμου που στις προηγούμενες δύο περιπτώσεις εμφανιζόταν ως πωλητής των οικοπέδων.

*Χορήγηση επτά στεγαστικών δανείων σε αλλοδαπούς, υπηκόους Ρωσίας, Συρίας, Ιράν και Γεωργίας, όπου στις αγοραπωλησίες αγροτεμαχίων και ακινήτων είχαν εμπλακεί ως διαμεσολαβητές μέλη της οργάνωσης. Σε μία περίπτωση, κατά δήλωση του πωλητή, ο άτυπος μεσολαβητής ήταν αυτός που παρέλαβε το ποσό (πέραν του τιμήματος πώλησης) από το δάνειο που εκταμιεύτηκε σε μετρητά.

Ολες οι περιπτώσεις αυτές αφορούσαν σε υπερεκτιμήσεις ακινήτων από δύο συνεργαζόμενες μηχανικούς και είχαν κοινό κομιστή των απαραίτητων δικαιολογητικών για την υποβολή των αιτημάτων τον νομικό σύμβουλο του τραπεζικού υποκαταστήματος.

Ολα τα στοιχεία των 14 αυτών περιπτώσεων, καθώς και στοιχεία για άλλες 57 υποθέσεις, συμπεριλαμβάνονται στη δικογραφία που σχηματίστηκε και υποβλήθηκε στις αρμόδιες εισαγγελικές Αρχές.

Η Διεύθυνση Οικονομικής Αστυνομίας προέβη και στην αναζήτηση τραπεζικών λογαριασμών που τηρούνται σε ελληνικά τραπεζικά ιδρύματα από τα εμπλεκόμενα πρόσωπα, καθώς και των χρηματικών υπολοίπων αυτών κατά τον χρόνο του ελέγχου. Από την έρευνα προέκυψε ότι τρία από τα εμπλεκόμενα άτομα εμφανίζουν σημαντικού ύψους υπόλοιπα στους λογαριασμούς τους.