Φακελώνονται καταθέσεις φορολογουμένων «υψηλού κινδύνου»

Τα στοιχεία καταθέσεων φορολογουμένων «υψηλού κινδύνου» θα στέλνουν σε τακτική βάση στη Γενική Γραμματεία Πληροφορικών Συστημάτων (ΓΓΠΣ) οι τράπεζες. Απόφαση που υπέγραψε ο υπουργός Οικονομικών Γιάννης Στουρνάρας προβλέπει ότι φορολογούμενοι που θα θεωρούνται ύποπτοι για φοροδιαφυγή και ξέπλυμα χρήματος θα στοχοποιούνται και οι τράπεζες θα κοινοποιούν τα στοιχεία των καταθέσεων και των συναλλαγών τους στη ΓΓΠΣ.

Σύμφωνα με την απόφαση, τα πιστωτικά ιδρύματα υποχρεούνται να διαβιβάζουν στη ΓΓΠΣ αρχεία με στοιχεία οικονομικού και φορολογικού ενδιαφέροντος ελεύθερων επαγγελματιών και επιχειρήσεων για τους οποίους υπάρχει υπόνοια ότι εμπλέκονται σε νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και θεωρούνται ύποπτοι για φοροδιαφυγή.

Συγκεκριμένα, τα πιστωτικά ιδρύματα υποχρεούνται να διαβιβάζουν στη ΓΓΠΣ στοιχεία για κάθε κατηγορία πελατών τους για συναλλαγές που ξεπερνούν τα 1.000 ευρώ (ταυτοποιημένες συναλλαγές). Η διαβίβαση θα γίνεται απευθείας στη ΓΓΠΣ μέσω ασφαλούς συστήματος μεταφόρτωσης αρχείου με τη χρήση Διαδικτύου, ωστόσο οι τράπεζες δεν θα είναι συνδεδεμένες online με το υπουργείο. Ειδικά για την πρώτη εφαρμογή, η αποστολή των στοιχείων που αφορούν το έτος 2011 θα γίνει έως 30 Οκτωβρίου 2013 και η αποστολή αρχείων των στοιχείων που αφορούν το 2012 θα γίνει έως 31 Δεκεμβρίου 2013. Εφεξής η συχνότητα διαβίβασης στοιχείων θα είναι ετήσια και ως καταληκτική ημερομηνία ορίζεται η 30ή Απριλίου του επόμενου έτους από το έτος αναφοράς. Δηλαδή τα στοιχεία του 2013 θα αποσταλούν στη ΓΓΠΣ έως 30 Απριλίου 2014.

Οι τράπεζες θα διατηρούν τα στοιχεία που αποστέλλουν στη ΓΓΠΣ για χρονικό διάστημα τουλάχιστον τριών μηνών από τη διαβίβασή τους. Η δε ΓΓΠΣ θα διατηρεί τα στοιχεία για διάστημα έξι ετών από την παραλαβή τους.