HΠΑ: σαφάρι στις ελβετικές τράπεζες

Σαφάρι κατά των τραπεζών που βοηθούν αμερικανούς φορολογουμένους να κρύβουν σε κρυφούς λογαριασμούς του εξωτερικού αδήλωτα εισοδήματα χωρίς να πληρώνουν τους φόρους που τους αναλογούν έχει αρχίσει και συνεχίζει με αμείωτη ένταση η κυβέρνηση των ΗΠΑ. Ετσι, γεμίζει τα δημόσια ταμεία με εκατοντάδες εκατ. δολάρια από πρόστιμα για φοροδιαφυγή.

Τελευταίο παράδειγμα είναι ο αρχαιότερος ελβετικός χρηματοπιστωτικός οργανισμός που ειδικεύεται στην ιδιωτική τραπεζική (private banking), η Wegelin, η ηγεσία της οποίας αναγκάστηκε να παραδεχθεί ενώπιον αμερικανικού δικαστηρίου ότι εδώ και χρόνια βοηθούσε πολίτες των ΗΠΑ να φοροδιαφεύγουν. Πρόκειται, σύμφωνα με τους «Τάιμς της Νέας Υόρκης», για εξέλιξη που ουσιαστικά σηματοδοτεί το τέλος της Wegelin με τη σημερινή μορφή της. Εκτός από τη Wegelin, οι ΗΠΑ έχουν αρχίσει ανάλογες έρευνες και για άλλες ελβετικές τράπεζες όπως είναι η Credit Suisse και η Julius Baer, ενώ πριν από μερικούς μήνες έφτασαν σε συμβιβασμό και με τη UBS.

«Είναι σαφές ότι με την αμερικανική Εφορία δεν πρέπει να παίζει κανείς», είπε στην ελβετική τηλεόραση ο καθηγητής Οικονομικών του Πανεπιστημίου της Τζόρτζια Αλφρεντ Μέτλερ, σύμφωνα με την Ντόιτσε Βέλε.

Εκπρόσωποι της Wegelin & Company, της ελβετικής τράπεζας που ιδρύθηκε το 1741, παρουσιάστηκαν στα τέλη της προηγούμενης εβδομάδας ενώπιον αμερικανικού ομοσπονδιακού δικαστηρίου στο Μανχάταν και παραδέχθηκαν στο πλαίσιο συμβιβασμού ότι για σχεδόν μία δεκαετία η τράπεζα βοηθούσε δεκάδες Αμερικανούς να γλιτώνουν φόρους κρύβοντας περισσότερα από 1,2 δισ. δολάρια σε μυστικούς λογαριασμούς, ανέφεραν οι «Τάιμς της Νέας Υόρκης».

Η Wegelin συμφώνησε να καταβάλει στο αμερικανικό Δημόσιο 74 εκατ. δολάρια σε πρόστιμα και αποζημιώσεις αποδεχόμενη την «ενοχή» της, με βάση ρύθμιση που προβλέπεται από την αμερικανική νομοθεσία. Σε αυτά τα 74 εκατ. δολ. περιλαμβάνονται περίπου 16 εκατ. δολ. που διατηρούσε η Wegelin σε τραπεζικό λογαριασμό της UBS στο Στάμφορντ του Κονέκτικατ των ΗΠΑ. Ο λογαριασμός αυτός, σύμφωνα με τους αμερικανούς κατηγόρους, χρησιμοποιούνταν για το ξέπλυμα χρήματος με στόχο να κρυφτούν μεγάλα αδήλωτα ποσά από τις φορολογικές Αρχές των ΗΠΑ, σύμφωνα πάντα με την εφημερίδα.

Η Wegelin, κατά το ίδιο δημοσίευμα, διαχειριζόταν λογαριασμούς ευκατάστατων Αμερικανών πιστεύοντας πως δεν θα διωκόταν στις ΗΠΑ επειδή δεν είχε γραφεία στη χώρα και επειδή οι πρακτικές της δεν παραβίαζαν τους κανονισμούς λειτουργίας των ελβετικών τραπεζών.  

      

ΝΙΚΗ ΟΜΠΑΜΑ. Οπως σχολιάζουν οι «Τάιμς της Νέας Υόρκης», η παραδοχή της ενοχής από τα στελέχη της Wegelin αποτελεί νίκη για την κυβέρνηση Ομπάμα, η οποία έχει αρχίσει σαφάρι κατά των Αμερικανών που χρησιμοποιούν λογαριασμούς στο εξωτερικό για να φοροδιαφεύγουν. Οπως σημειώνεται επίσης, οι εξελίξεις στην υπόθεση της Wegelin δείχνουν πόσο μακριά μπορεί να φτάσει το υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ, το οποίο κατάφερε να κάνει μια ξένη τράπεζα που δεν δραστηριοποιείται στις ΗΠΑ να παραδεχθεί την ενοχή της.

Ανάμεσα στους εκπροσώπους της τράπεζας που παρουσιάστηκαν ενώπιον του δικαστηρίου ήταν το ανώτατο διοικητικό στέλεχος Κόνραντ Χάμλερ, που είναι γνωστό πρόσωπο ανάμεσα στους κύκλους της ελβετικής ιδιωτικής τραπεζικής. Αλλο στέλεχος της τράπεζας, ο Οτο Μπρούντερερ είπε στο δικαστήριο πως «η Wegelin γνώριζε ότι η συμπεριφορά της ήταν λανθασμένη».

Πλέον η Wegelin παύει να δραστηριοποιείται στους συγκεκριμένους τομείς, ενώ οι μέτοχοι της τράπεζας πώλησαν πέρυσι τη διαχείριση όλων των λογαριασμών μη αμερικανών πελατών τους στην αυστριακή τράπεζα Raiffeisen Group -λίγο προτού απαγγελθούν οι κατηγορίες από τις ΗΠΑ. Η κίνηση αυτή είχε χαρακτηριστεί «απάτη πάνω στην απάτη» από τον πρόεδρο του αμερικανικού δικαστηρίου που είχε εκδικάσει πέρυσι την υπόθεση.

      

ΠΛΗΓΜΑ. Η υπόθεση της Wegelin αποτελεί ακόμη ένα πλήγμα για την περιβόητη μυστικότητα των ελβετικών τραπεζών, την οποία αντιμετωπίζουν τώρα κατά μέτωπο οι ΗΠΑ έπειτα από ολόκληρες δεκαετίες κατά τη διάρκεια των οποίων έκαναν τα στραβά μάτια, σχολίασε επίσης η αμερικανική εφημερίδα.

Από το αρχηγείο της στο St. Gallen, «μια ήσυχη ορεινή πόλη στη Βορειοανατολική Ελβετία», σύμφωνα με τους Τάιμς της Νέας Υόρκης, η Wegelin παρουσιαζόταν ως ασφαλής προορισμός για τους αμερικανούς φορολογουμένους ακριβώς επειδή η τράπεζα δεν είχε γραφεία ή άλλες δραστηριότητες στις ΗΠΑ. «Ούτε η ελβετική κυβέρνηση ούτε καμιά άλλη κυβέρνηση μπορεί να λάβει πληροφορίες για τον τραπεζικό λογαριασμό σας», ανέφερε ιστοσελίδα που διαφήμιζε τις υπηρεσίες της Wegelin.

Η συμφωνία με τη UBS
Το 2009 η ελβετική τράπεζα UBS κατέληξε σε συμφωνία με τις Αρχές των ΗΠΑ, με βάση την οποία κατέβαλε 780 εκατ. δολάρια σε πρόστιμα και έδωσε στις αμερικανικές Αρχές στοιχεία για περίπου 4.500 κρυφούς λογαριασμούς στους οποίους πιστευόταν ότι υπήρχαν καταθέσεις αμερικανών φορολογουμένων. Με τη συμφωνία αυτή η UBS πέτυχε να μη διωχθεί ποινικά, ενώ το αμερικανικό Δημόσιο κατάφερε να εισπράξει 2,7 δισ. δολάρια σε φόρους και πρόστιμα από 30.000 φορολογουμένους.