Ζημιές 28,1 δισ. ευρώ στις τράπεζες

Ζημιές – ρεκόρ που ξεπερνούν τα 28 δισ. ευρώ ανακοίνωσαν συνολικά χθες οι τράπεζες για το 2011, καθώς συμπεριέλαβαν στους ισολογισμούς τους τις απώλειες στο χαρτοφυλάκιο των ομολόγων τους λόγω του PSI.

Χθες η Εθνική Τράπεζα, η Alpha Bank, η Eurobank, η Τράπεζα Πειραιώς και η Τράπεζα Αττικής ανακοίνωσαν τα αποτελέσματα του 2011, ενώ παράταση μέχρι τα τέλη Μαΐου πήραν το Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο και η Αγροτική Τράπεζα, καθώς οι αποφάσεις για το μέλλον τους θα ληφθούν μετά τις εκλογές της 6ης Μαΐου.

Παρά τις ζημιές – μαμούθ πάντως, ουδείς κίνδυνος συντρέχει για τις τράπεζες και τους καταθέτες, καθώς ήδη το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας έχει στείλει τις απαιτούμενες βεβαιώσεις, ενώ στο «οπλοστάσιό» του έχει 25 δισ. ευρώ προκειμένου να προχωρήσουν οι διαδικασίες της ανακεφαλαιοποίησης.

Η ανακοίνωση των αποτελεσμάτων αποτελεί το πρώτο και βασικό βήμα για τον καθορισμό των κεφαλαίων που απαιτούνται, ενώ το παζλ θα συμπληρώσει η ανακοίνωση των αποτελεσμάτων της έκθεσης της BlackRock μέσα στις επόμενες ημέρες.

Η ανακεφαλαιοποίηση. Παράλληλα, με εντατικούς ρυθμούς συνεχίζονται οι διαπραγματεύσεις ανάμεσα στην κυβέρνηση, την τρόικα και τους τραπεζίτες, προκειμένου να καθοριστούν οι όροι της ανακεφαλαιοποίησης.

Την επόμενη εβδομάδα αναμένεται να εκδοθεί απόφαση του Υπουργικού Συμβουλίου με την οποία θα καθορίζονται κάποιοι από τους όρους της ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών.

Ειδικότερα, αναμένεται να ξεκαθαρίσει το θέμα της αντιστάθμισης μέρους των ζημιών μέσω της αναβαλλόμενης φορολογίας και της παροχής εγγυήσεων προς τις τράπεζες από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας για την κάλυψη μέρους των απωλειών του PSI. Οι εγγυήσεις αυτές αναμένεται να ελαφρύνουν την απαιτούμενη ανακεφαλαιοποίηση κατά 8 δισ. ευρώ.

Τα αποτελέσματα. Ως προς τα αποτελέσματα, ζημιές ύψους 12,345 δισ. ευρώ ανακοίνωσε η Εθνική Τράπεζα. Οπως προκύπτει από σχετική ανακοίνωση, στις ζημιές της τράπεζας για τη χρήση 2011 περιλαμβάνονται επιπλέον ζημιές ύψους 1,17 δισ. ευρώ από οικειοθελείς απομειώσεις, σχεδόν όλη η BlackRock, ενώ δεν έγινε χρήση του αναβαλλόμενου φόρου, με δυνητικό όφελος 1,3 δισ. ευρώ. Συνολικά δηλαδή, τα αποτελέσματα επιβαρύνθηκαν επιπλέον κατά 2,5 δισ. ευρω, ενώ το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας θα συμμετάσχει στην τράπεζα με 6,9 δισ. ευρώ.

Αντίστοιχα, σε 3,81 δισ. ευρώ ανήλθαν οι ζημιές που ανακοίνωσε για το 2011 η Alpha Bank λόγω του PSI+. Σύμφωνα με τη σχετική ανακοίνωση της τράπεζας, ο δείκτης κύριων Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων (Core Tier I) διαμορφώθηκε στο 3% και ο δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας στο 5,5%. Η τράπεζα έχει βασικά ίδια κεφάλαια 1,3 δισ. ευρώ. Η συμμετοχή του ΤΧΣ στην τράπεζα μέσω της αύξησης μετοχικού κεφαλαίου θα είναι 1,9 δισ. ευρώ.

Παράλληλα, ζημιές μετά από φόρους ύψους 5,5 δισ. ευρώ ανακοίνωσε η Eurobank. Από το ποσό αυτό, τα 4,6 δισ. ευρώ προκύπτουν λόγω της συμμετοχής της στο PSI, ενώ τα 854 εκατ. ευρώ αφορούν έκτακτες προσαρμογές που είχαν ήδη υπολογιστεί και είχαν επηρεάσει τα εποπτικά κεφάλαια, λόγω κυρίως της αποτίμησης μετοχικών τίτλων σε τρέχουσες τιμές και της απομείωσης της υπεραξίας επενδύσεων του εξωτερικού. Αντίστοιχα, το ΤΧΣ θα συμμετάσχει στο μετοχικό κεφάλαιο της τράπεζας με 4,2 δις ευρώ

Στα 6,3 δισ. ευρώ διαμορφώνονται οι συνολικές ζημιές της Τράπεζας Πειραιώς το 2011. Στο ποσό αυτό συμπεριλαμβάνεται η επίπτωση του PSI μετά από φόρους, και η αποτίμηση του «Διαθέσιμου προς Πώληση» χαρτοφυλακίου που επηρέασε την καθαρή θέση της τράπεζας. Στην περίπτωση της Πειραιώς το ΤΧΣ έχει δεσμευθεί ότι θα στηρίξει την τράπεζα με ποσό έως 5 δισ. ευρώ

Από την πλευρά της, ζημιά προ φόρων ύψους 249,8 εκατ. ευρώ για το 2011 ανακοίνωσε η Attica Bank.

Για τις βεβαιώσεις. Οπως προκύπτει από χθεσινή πράξη νομοθετικού περιεχομένου, πλέον, το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας έχει τη δυνατότητα να παρέχει βεβαίωση αλλά και να προκαταβάλλει κεφάλαια στις τράπεζες.

Σύμφωνα με το κείμενο της πράξης νομοθετικού περιεχομένου, η βεβαίωση χορηγείται μόνο σε όσες τράπεζες κρίνονται βιώσιμες από την Τράπεζα της Ελλάδος, ενώ σύμφωνα με κύκλους της ΤτΕ οι σχετικές βεβαιώσεις έχουν ήδη αποσταλεί στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα των οποίων ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας μετά τις ζημιές από το PSI+ έπεσε κάτω από το όριο του 8%.

Επιπλέον, για τις τράπεζες που έλαβαν τη βεβαίωση, το ΤΧΣ θα ορίσει έως δύο εκπροσώπους του στο Διοικητικό Συμβούλιό τους μέχρι να ολοκληρωθούν οι αυξήσεις μετοχικού κεφαλαίου.