Κανόνια στις τράπεζες, σοκ σε χρηματιστήρια

Μαύρη Δευτέρα χθες για τα χρηματιστήρια, που βυθίστηκαν σε χαμηλά τριετίας.

Το κανόνι της τέταρτης μεγαλύτερης αμερικανικής επενδυτικής τράπεζας Lehman Βrothers, η αναγκαστική πώληση της Μerrill Lynch στην Βank of Αmerica έναντι 50 δισ. δολαρίων και οι φόβοι για χρεοκοπία της μεγαλύτερης ασφαλιστικής εταιρείας στον κόσμο, της Αmerican Ιnternational Group (ΑΙG), προκάλεσαν σοκ και δέος στις διεθνείς αγορές και τη Σοφοκλέους.

Παρά την «πυροσβεστική» προσπάθεια από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα και την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ (FΕD) που έριξαν στην αγορά δισεκατομμύρια ευρώ σε μια απέλπιδα προσπάθεια

ΣΤΗΝ ΑΘΗΝΑ

ο Γενικός Δείκτης βυθίστηκε 3,78% σπάζοντας και το φράγμα των 3.000 μονάδων

να μη «στεγνώσουν» από ρευστότητα οι τράπεζες, οι επενδυτές σε Ευρώπη, ΗΠΑ και Ασία πραγματοποίησαν πραγματικό ξεπούλημα μετοχών επειδή φοβούνται ότι τα χειρότερα δεν έχουν ακόμη περάσει. Παρέμβαση επιχείρησε να πραγματοποιήσει και ο πρόεδρος Μπους, ο οποίος έκανε έκκληση για ηρεμία και αυτοσυγκράτηση και πρόσθεσε ότι οι ρυθμιστικές αρχές καταβάλλουν προσπάθεια για να αποκατασταθεί η ηρεμία στα χρηματιστήρια.

Βυθίστηκε το Χ.Α.
Τίποτε όμως δεν φαίνεται ικανό, τουλάχιστον στην παρούσα φάση, να καθησυχάσει τους επενδυτές. Στο Χρηματιστήριο Αθηνών ο Γενικός Δείκτης βυθίστηκε 3,78% σπάζοντας και το φράγμα των 3.000

μονάδων και πλέον υποχωρεί στα χαμηλότερα επίπεδα των τελευταίων τριών ετών στις 2.993,05 μονάδες, καθώς συνεχίζεται το ξεπούλημα από ξένους επενδυτές. Από τον Οκτώβριο του 2007 από το Χ.Α. έχουν κάνει κυριολεκτικά φτερά περισσότερα από 90 δισεκατομμύρια ευρώ, με μεγαλύτερες χαμένες τις εταιρείες μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Είναι ενδεικτικό ότι το διάστημα αυτό η Εθνική Τράπεζα έχει χάσει 8,5 δισ. ευρώ σε κεφαλαιοποίηση, η Εurobank 8 δισ.,

ο ΟΤΕ 6,5 δισ., η ΔΕΗ 5,2 δισ., η Αlpha Βank 4,7 δισ. και η Τράπεζα Πειραιώς 4,3 δισ. ευρώ. Ακόμη χειρότερη ήταν η εικόνα και στην Ευρώπη. Το Λονδίνο, το Παρίσι και η Φρανκφούρτη έφτασαν να υποχωρούν έως 5%, ενώ με απώλειες 2,5% και μεγάλη νευρικότητα άνοιξε και η Γουόλ Στριτ.

Γιούνκερ: Η κρίση δεν έχει τελειώσει
Την εκτίμηση ότι η κρίση στο παγκόσμιο τραπεζικό σύστημα όχι μόνο δεν έχει ακόμη τελειώσει αλλά θα διαρκέσει πολλούς μήνες ακόμη διατύπωσε ο πρόεδρος του Εurogroup Ζαν Κλοντ Γιούνκερ, ενώ η Citigroup χαρακτήρισε πρωτοφανείς τις συνθήκες στις χρηματοπιστωτικές αγορές. Η κρίση στη Lehman Βrothers και σε άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα της Wall Street αποτελεί μεγάλη απειλή για την αμερικανική οικονομία, επισήμανε ο Μπάρακ Ομπάμα. Ο υποψήφιος των Δημοκρατικών για την προεδρία των ΗΠΑ τόνισε ακόμη πως είναι έντονη η ανάγκη για εκσυγχρονισμό του οικονομικού συστήματος.

Ντόμινο εξελίξεων μετά τη χρεοκοπία
Η χιονοστιβάδα των εξελίξεων ξεκίνησε με τη μεγαλύτερη χρεοκοπία στην ιστορία των ΗΠΑ που ανακοίνωσε η τέταρτη μεγαλύτερη επενδυτική τράπεζα Lehman Βrothers, που δεν άντεξε στην πίεση της χρηματοπιστωτικής κρίσης. Η Lehman Βrothers, το χρέος της οποίας ξεπερνά τα 613 δισ. δολάρια, δηλαδή σχεδόν το διπλάσιο του ΑΕΠ της Ελλάδας, έκανε χθες αργά το βράδυ αίτηση χρεοκοπίας, αφού οι δύο επίδοξοι μνηστήρες της, η Βarclays και η Βank of Αmerica, αποχώρησαν από τις συνομιλίες εξαγοράς. Η εταιρεία έχει χάσει το 94% της χρηματιστηριακής της αξίας φέτος.

Η Βank of Αmerica προτίμησε να αποκτήσει τον έλεγχο της μεγαλύτερης αμερικανικής εταιρείας διαπραγμάτευσης ομολόγων Μerrill Lynch, η οποία είχε κι αυτή απώλειες και αναζητούσε θεσμικό επενδυτή. Παράλληλα, ο ασφαλιστικός κολοσσός ΑΙG αναζήτησε χθες έκτακτη χρηματοδότηση 40 δισ. δολαρίων από τη FΕD, καθώς βρίσκεται αντιμέτωπος με το ενδεχόμενο υποβάθμισης της πιστοληπτικής του ικανότητας. Κάτι τέτοιο θα μπορούσε να σημάνει την καταστροφή για την ΑΙG που είδε τις μετοχές της να βυθίζονται 60%. Τελικά η πολιτεία της Νέας Υόρκης επέτρεψε στην ΑΙG να δανειστεί 20 δισ. δολ. από θυγατρικές της προκειμένου να αποφύγει την υποβάθμιση.


Ζημίες και σε Έλληνες από ομόλογα της Lehman
ΡΕΠΟΡΤΑΖ: Δημήτρης Πεφάνης

ΠΝΙΓΜΕΝΟΙ στα «απόνερα» της διεθνούς τρικυμίας που προκάλεσε η πτώχευση της Lehman Βrothers βρίσκονται και εκατοντάδες Έλληνες επενδύτες, που είχαν τοποθετήσει τα χρήματά τους σε ομόλογα και άλλα προϊόντα της αμερικανικής τράπεζας.

Όσοι είχαν εμπιστευθεί τα χρήματά τους- κατά κανόνα μέσω private banking- σε προϊόντα της Lehman, βλέπουν ένα μεγάλο μέρος των χρημάτων τους να χάνεται ενώ σε κάποιες περιπτώσεις, σε ομόλογα μειωμένης εξασφάλισης, η αξία των τίτλων έχει ουσιαστικά εξανεμιστεί.

Πτώση ομολόγων
Αυτήν τη στιγμή, μια σειρά από ομόλογα της Lehman διαπραγματεύονται στο 35% περίπου της ονομαστικής τους αξίας, ενώ υπάρχουν και άλλα που διαπραγματεύονται μόλις στο 1%! Μάλιστα, στελέχη τραπεζών εκτιμούν ότιακόμα και αν γίνουν προσπάθειες διάσωσης- η τιμή πώλησης των ομολόγων δύσκολα θα ξεπεράσει το 60% με 70% της ονομαστικής τους αξίας.

Την ίδια στιγμή πάντως, και παρά τις φήμες που κυκλοφόρησαν χθες στην αγορά, οι τραπεζίτες διαβεβαιώνουν ότι τα εγχώρια χρηματοπιστωτικά ιδρύματα δεν είναι εκτεθειμένα σε ομόλογα της αμερικανικής εταιρείας και ότι οι πελάτες τους σε καμία περίπτωση δεν κινδυνεύουν από τη χρεοκοπία της Lehman.

Εντούτοις, τραπεζίτες αλλά και χρηματιστές εκφράζουν φόβους για νέο «σφυροκόπημα» των μετοχών στον ελληνικό Χρηματιστήριο. Και αυτό γιατί η αμερικανική τράπεζα έχει στο επενδυτικό της χαρτοφυλάκιο και μετοχές ελληνικών εταιρειών μεγάλης κεφαλαιοποίησης, κυρίως τραπεζών, τις οποίες και πολύ σύντομα θα αναγκαστεί να ρευστοποιήσει.

Οι δυσοίωνες εξελίξεις αυξάνουν την αβεβαιότητα και στο διεθνές χρηματοπιστωτικό σύστημα, αυξάνοντας σημαντικά το κόστος του δανεισμού για τις τράπεζες.