Ξεκινούν έλεγχοι για το ξέπλυμα

Η Τράπεζα της Ελλάδος θα στέλνει ελεγκτές της στις τράπεζες για να ελέγχει επιτόπου αν εφαρμόζουν τους κανονισμούς που έχουν τεθεί

Επιτόπιους ελέγχους ξεκινά η Τράπεζα της Ελλάδος στις τράπεζες και τα
πιστωτικά ιδρύματα προκειμένου να εξακριβώσει αν εφαρμόζουν τις αυστηρές
διαδικασίες που έχουν τεθεί για τον εντοπισμό των περιπτώσεων ξεπλύματος
βρώμικου χρήματος.

Η Τράπεζα της Ελλάδος σκοπεύει άμεσα να ξεκινήσει τους ελέγχους αυτούς καθώς
εκτιμάται ότι η απελευθέρωση των αγορών και η πτώση των συνόρων στις
οικονομικές συναλλαγές απαιτούν αυξημένη προσοχή από τις αρμόδιες εποπτικές
αρχές και τα πιστωτικά ιδρύματα ώστε να αντιμετωπισθούν τα φαινόμενα
νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.

Για αυτό και η Τράπεζα της Ελλάδος θα στέλνει ελεγκτές της στις τράπεζες για
να ελέγχει επιτόπου αν εφαρμόζουν τους κανονισμούς που έχουν τεθεί. Οι
ελεγκτές θα επιχειρούν με την ιδιότητα του πελάτη να ανοίγουν λογαριασμούς
συναλλάγματος ή δραχμών για ποσά πάνω από τα συγκεκριμένα όρια που έχουν
τεθεί. Οι ελεγκτές αυτοί θα επιχειρούν κυρίως να ανοίγουν λογαριασμούς για
ποσά μεσαίου μεγέθους που θεωρείται ότι είναι και η συνήθης πρακτική από όσους
ξεπλένουν βρώμικο χρήμα ώστε να μην κινούν υποψίες.

Σημειώνεται ότι σύμφωνα με το ισχύον κανονικό πλαίσιο το οποίο υποχρεούνται να
τηρούν οι τράπεζες, θα πρέπει για μια σειρά κατηγορίες συναλλαγών (άνοιγμα
λογαριασμών σε συνάλλαγμα, μεταφορά χρημάτων από έναν λογαριασμό σε άλλον) να
ζητούν το ΑΦΜ του συναλλασσόμενου καθώς και άλλα στοιχεία της ταυτότητά του.
Μάλιστα όταν μία συναλλαγή θεωρείται ύποπτη ή κρίνεται ύποπτος ο
συναλλασσόμενος οι τράπεζες υποχρεούνται να ενημερώνουν την αρμόδια
διατραπεζική επιτροπή που έχει συσταθεί και ερευνά τις υποθέσεις αυτές.

Σύμφωνα με τους κανονισμούς προβλέπονται σημαντικές κυρώσεις στις τράπεζες που
θα αποδειχθεί ότι δεν εφαρμόζουν τις διαδικασίες ελέγχου για το ξέπλυμα
βρώμικου χρήματος. Οι έλεγχοι αυτοί θα γίνονται στο πλαίσιο της πολιτικής
ενίσχυσης της εποπτείας του τραπεζικού συστήματος στην οποία η Τράπεζα της
Ελλάδος θα ρίξει το κύριο βάρος τους επόμενους μήνες. Μεταξύ των άλλων στόχος
να διασφαλισθεί και να ενισχυθεί και η φερεγγυότητα του ελληνικού τραπεζικού
συστήματος. Και αυτό, όπως λένε στην Κεντρική Τράπεζα, μπορεί να επιτευχθεί
εάν ενταθούν οι έλεγχοι των αρμόδιων εποπτικών αρχών σχετικά με τα οικονομικά
μεγέθη των πιστωτικών ιδρυμάτων (ίδια κεφάλαια, επισφάλειες κ.ά.) οι οποίοι θα
έχουν σαν αποτέλεσμα να ισχυροποιηθεί η θέση των ελληνικών τραπεζών στο μέλλον
στο ιδιαίτερα ανταγωνιστικό περιβάλλον της ΟΝΕ.