Ζημιές-ρεκόρ και εκροές {LF}€110 δισ. σε ένα τρίμηνο

Η Credit Suisse ανακοίνωσε τις μεγαλύτερες ζημιές σε ετήσια βάση από τη χρηματοπιστωτική κρίση του 2008, ενώ το τελευταίο τρίμηνο του 2022 πελάτες της απέσυραν από εκεί κεφάλαια ύψους 110 δισ. δολαρίων ή σχεδόν το μισό ΑΕΠ της Ελλάδας.

Η μεγαλύτερη φυγή κεφαλαίων καταγράφηκε σε περίοδο δύο εβδομάδων του Οκτωβρίου, όταν η ελβετική τράπεζα είχε βρεθεί στο επίκεντρο φημών στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης κι αλλού σχετικά με το μέλλον της. Το τμήμα διαχείρισης πλούτου αντιπροσώπευε 92,7 δισ. ελβετικά φράγκα σε εκροές το τρίμηνο, ανέφερε η τράπεζα, ξεπερνώντας τα 61,9 δισ. ελβετικά φράγκα που ανέμεναν οι αναλυτές. Τώρα έχει ετοιμάσει και εφαρμόζει ολοταχώς σχέδιο αναδιάρθρωσης που έχει ήδη τεθεί σε εφαρμογή.

Το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα ανακοίνωσε χθες ζημιές ύψους 1,4 δισ. ελβετικών φράγκων ή 1,5 δισ. δολ. για το τέταρτο τρίμηνο, καθώς τα έσοδα από την επενδυτική τραπεζική μειώθηκαν και οι πελάτες άντλησαν χρήματα από το τμήμα τη διαχείρισης πλούτου του ομίλου. Το κακό αυτό τρίμηνο ανέβασε την ετήσια ζημιά της τράπεζας στα 7,3 δισ. ελβετικά φράγκα ή 7,95 δισ. δολάρια (€7,38 δισ.). Με την ανακοίνωση των κακών αυτών οικονομικών αποτελεσμάτων οι μετοχές της τράπεζας δέχτηκαν ισχυρές πιέσεις, φτάνοντας ακόμη και το 10%. Σε αυτό συνέβαλε και η πρόβλεψη πως οι οικονομικές προκλήσεις της τράπεζας αναμένεται να οδηγήσουν σε σημαντικές απώλειες και το 2023.

Οι εξελίξεις αυτές πάντως, όπως όλα δείχνουν, δεν σημαίνει ότι πολλά στελέχη της τράπεζας θα μείνουν από μπόνους. Πληροφορίες των «Φαϊνάνσιαλ Τάιμς» έφεραν υψηλόβαθμα στελέχη της Credit Suisse να μοιράζονται τέτοια μπόνους από «δεξαμενή» 350 εκατομμυρίων ελβετικών φράγκων ή 380 εκατομμυρίων δολαρίων. Προϋπόθεση είναι να προχωρήσουν σε ριζική αναδιάρθρωση που έχει σχεδιαστεί για να αποκαταστήσει την τύχη της τράπεζας, σύμφωνα με πηγές της βρετανικής εφημερίδας.

Το διοικητικό συμβούλιο του ελβετικού ομίλου φέρεται να έχει σχεδιάσει μπόνους για το κορυφαίο 1% του προσωπικού ή περίπου 500 ανώτερα στελέχη, σε μια προσπάθεια «να διατηρήσει το ηθικό κατά τη διάρκεια μιας δύσκολης περιόδου για την τράπεζα καθώς ξεκινά μια σαρωτική αναδιάρθρωση» αναφέρεται.

Οι προκλήσεις είναι μεγάλες για την Credit Suisse Group AG και τον διευθύνοντά σύμβουλό της Ούλριχ Κέρνερ. Η δέσμευση του Κέρνερ να αναδιαρθρώσει με επιτυχία την τράπεζα εξαρτάται από το πρόγραμμα μαζικής προσέγγισης πελατών, οι οποίοι θα πρέπει να πειστούν να επιστρέψουν τα μετρητά τους ξανά στο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Επίσης το αφεντικό της τράπεζας θα πρέπει να μειώσει τα κόστη και να αντιμετωπίσει τις αναταραχές στο τμήμα επενδυτικής τραπεζικής του ομίλου.

Ο Κέρνερ περιέγραψε στο Μπλούμπεργκ τις προσπάθειες της τράπεζας να κερδίσει πίσω κεφάλαια, προσεγγίζοντας δεκάδες χιλιάδες πελάτες, με τη διοίκηση «να ελπίζει ότι θα ανακτήσουμε ένα καλό μέρος των εκροών μέσα στο 2023 και τα υπόλοιπα θα έρθουν αργότερα». Το σύνολο των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων της Credit Suisse ανήλθε σε 1,3 τρισεκατομμύρια ελβετικά φράγκα στο τέλος του 2022, σημειώνοντας μείωση σχεδόν 20% σε σχέση με το προηγούμενο έτος.

Από τα τέλη Οκτωβρίου, η Credit Suisse έχει συγκεντρώσει νέα κεφάλαια ύψους 4 δισεκατομμυρίων δολαρίων και έχει προχωρήσει στην πώληση του ομίλου τιτλοποιημένων προϊόντων της στην Apollo Global Management Inc., αναμένοντας να καταγράψει κέρδος 800 εκατομμυρίων δολαρίων το πρώτο φετινό τρίμηνο.