Τράπεζα-κλειστό κλαμπ για γερά πορτοφόλια

Αφιέρωμα στην ελβετική τράπεζα Banque Pictet & Cie SA, η οποία είναι γνωστή περισσότερο σε πολύ στενούς κύκλους καθώς διαχειρίζεται από την Ελβετία τα χρήματα των πλουσιότερων ανθρώπων στον κόσμο, έκανε το Bloomberg. Η τράπεζα με την ιστορία των 215 ετών έχει διαχειριστεί πολύ διακριτικά τα κεφάλαια των πολύ πλουσίων με επικεφαλής μια πολύ περιορισμένη ομάδα εταίρων, η οποία αποτελεί το πιο κλειστό ανδρικό κλαμπ οπουδήποτε στον κόσμο με εξαίρεση το Βατικανό, όπως αναφέρει το διεθνές ειδησεογραφικό πρακτορείο.

Σε όλη του την ιστορία μόνο 43 άτομα, όλοι άνδρες, έχουν φτάσει να γίνουν διοικητικοί εταίροι (partners) της τράπεζας. Από τη Γενεύη επιβλέπουν τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων άνω των 600 δισ. ελβετικών φράγκων ή 660 δισ. δολαρίων. Η κερδοφορία για την τράπεζα και για τα στελέχη της είναι επίσης υψηλή, καθώς οι εταίροι φαίνεται να κερδίζουν πάνω από 20 εκατ. ελβετικά φράγκα κάθε χρόνο, αναφέρει το Bloomberg.

Το δημοσίευμα αναφέρει επίσης τις προκλήσεις που αντιμετωπίζει το τελευταίο διάστημα η τράπεζα, με αρκετά στελέχη της που ειδικεύονται σε επαφές με τους πελάτες να αποχωρούν. Αλλα στελέχη ήθελαν να αναλαμβάνουν μικρότερο ρίσκο με συγκεκριμένους πελάτες και άλλα ήθελαν πιο επιθετική πολιτική με βάση τα νέα δεδομένα που διαμορφώνονται στο χρηματοπιστωτικό σύστημα που ευνοεί περισσότερα ρίσκα. Πηγές ανέφεραν στο Bloomberg ότι η τράπεζα αυτό το διάστημα προσπαθεί να αλλάξει εν μέρει το μοντέλο λειτουργίας της, αναλαμβάνοντας μεγαλύτερα ρίσκα για λογαριασμό των πελατών της. Η τράπεζα επίσης άλλαξε το νομικό της καθεστώς μετά την κατάργηση του ελβετικού συστήματος της απόλυτης μυστικότητας στις τράπεζες το 2014.

Μια από τις προκλήσεις της τράπεζας είναι ότι για να συνεχίσει να αναπτύσσεται θα πρέπει τα στελέχη της να είναι επιθετικά στην εξεύρεση πελατών από την Ασία, όπου σήμερα δημιουργείται πλούτος με τον ταχύτερο ρυθμό στον κόσμο. Για να γίνει αυτό, θα πρέπει να υιοθετηθούν νέες επενδύσεις που πιθανώς θα πρέπει να ενέχουν μεγαλύτερο ρίσκο, όπως είναι δομημένα προϊόντα που χρησιμοποιούν παράγωγα για τις αποδόσεις.

Η Pictet μπορεί να είναι πολύ μικρότερη σε μέγεθος από άλλες μεγάλες και εισηγμένες τράπεζες που ειδικεύονται στη διαχείριση του πλούτου, αλλά καταφέρνει πάντα να ξεχωρίζει όσον αφορά την κερδοφορία. Η Pictet κατάφερνε να προσφέρει αποδόσεις της τάξης του 40% που δεν μπορούσαν ποτέ να πλησιάσουν άλλες τράπεζες. Τα τελευταία χρόνια το ποσοστό αυτό έχει μειωθεί σημαντικά στα επίπεδα από 16% έως 21% περίπου, αλλά εξακολουθεί να είναι υψηλότερο από αυτό που προσφέρουν γνωστοί χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί, όπως οι UBS, Credit Suisse και Julius Baer, αναφέρει το Bloomberg.