Πώς δουλεύει ο Μεγάλος Αδελφός

Το Μητρώο Τήρησης Τραπεζικών Λογαριασμών ενεργοποιήθηκε με απόφαση του τότε υφυπουργού Οικονομικών Γιώργου Μαυραγάνη τον Δεκέμβριο του 2013 και υλοποιήθηκε από τον τότε γ.γ. Δημοσίων Εσόδων Χάρη Θεοχάρη.

Πρόκειται για ένα ηλεκτρονικό σύστημα μέσω του οποίου πιστοποιημένοι ελεγκτές διαβιβάζουν αιτήματα παροχής πληροφοριών σχετικά με τις καταθέσεις, στις τράπεζες. Εχει στηθεί μια ειδική διαδικτυακή εφαρμογή, στην οποία οι πιστοποιημένοι ελεγκτές καταχωρίζουν τον ΑΦΜ φυσικού ή νομικού προσώπου για το οποίο πραγματοποιείται άρση του τραπεζικού απορρήτου, τον αριθμό της υπόθεσης και τις νομοθετικές διατάξεις βάσει των οποίων υποβάλλεται το αίτημα.

Οι τράπεζες, με βάση τον νόμο, έχουν υποχρέωση να απαντήσουν έως τις 12 το μεσημέρι της επόμενης εργάσιμης ημέρας αν ο κάτοχος του συγκεκριμένου ΑΦΜ είναι πελάτης τους, παραθέτοντας στοιχεία κατά σειρά προτεραιότητας για καταθετικούς λογαριασμούς πρώτης ζήτησης, προθεσμιακές καταθέσεις, λογαριασμούς χορηγήσεων, επενδυτικούς ή άλλους λογαριασμούς. Τα στοιχεία είναι κρυπτογραφημένα και πρόσβαση σε αυτά έχουν μόνο οι πιστοποιημένοι ελεγκτές και οι προϊστάμενοί τους.