Νυχτερινές συλλήψεις για τα «κόκκινα» δάνεια

Εντάλματα σύλληψης έφεραν τα «κόκκινα» δάνεια του Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου. Υψηλόβαθμα στελέχη του Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου, γνωστοί επιχειρηματίες αλλά και πρόσωπα που δραστηριοποιούνται στον εφοπλιστικό χώρο περιλαμβάνονται στον κατάλογο των κατηγορουμένων και μπήκαν στο στόχαστρο των δικαστικών Αρχών, που επί μήνες έκαναν φύλλο και φτερό όλες τις ύποπτες δανειακές συμβάσεις δεκάδων εκατομμυρίων ευρώ.

Το κουβάρι της ιστορίας που έχει πολλές ομοιότητες με άλλες υποθέσεις που εκκρεμούν ήδη ενώπιον της Δικαιοσύνης, άρχισε να ξετυλίγεται ύστερα από αυτοτελή πορίσματα της Τραπέζης της Ελλάδος, που σήμαναν συναγερμό στις εισαγγελικές Αρχές καθώς περιέγραφαν πληθώρα δανείων που έμεναν ανεξόφλητα, δείχνοντας κατευθείαν τους δράστες οικονομικών εγκλημάτων.

Στα πορίσματα αυτά ήρθαν να προστεθούν τα δύο πορίσματα που συνέταξε ο πρόεδρος της Αρχής κατά του ξεπλύματος μαύρου χρήματος Παναγιώτης Νικολούδης, ο οποίος επίσης εντόπισε τις τρύπες των εκατομμυρίων στις επίμαχες δανειακές συμβάσεις.

Ολα τα στοιχεία, λόγω της εμπλοκής των στελεχών του Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου, όπως προβλέπει ο νόμος διαβιβάστηκαν στην επικεφαλής των εισαγγελέων κατά της Διαφθοράς Ελένη Ράικου, η οποία με τη σειρά της ανέθεσε τη διενέργεια της έρευνας στην επίκουρη εισαγγελέα Πόπη Παπανδρέου.

Με βάση την πρώτη ύλη που είχε στα χέρια της η εισαγγελική λειτουργός ξεσκόνισε όλες τις περιγραφόμενες δανειακές συμβάσεις, προκειμένου να διαπιστώσει αν τηρήθηκαν οι όροι και προϋποθέσεις της εκταμίευσης δεκάδων εκατομμυρίων ευρώ.

Κάθε μία από τις επιμέρους υποθέσεις για την οποία προέκυπτε ότι στελέχη του Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου με πράξεις ή παραλείψεις τους φέρονται να έχουν ζημιώσει την περιουσία του περιλαμβάνονται στο πολυσέλιδο πόρισμά της. Η βεντάλια των κατηγορουμένων άνοιξε ακόμα περισσότερο, καθώς ελέγχθηκαν ποινικά και όλοι όσοι πήραν τα αποκαλούμενα κόκκινα δάνεια. Στη συντριπτική τους πλειονότητα τα δάνεια αυτά, όπως λένε οι πληροφορίες, ήταν ανεξόφλητα, γεγονός που οδήγησε τις Αρχές στο συμπέρασμα ότι έχει διαπραχθεί σειρά αξιόποινων πράξεων.

Ο κύκλος των αδικημάτων που ερευνώνται περιλαμβάνει σειρά κακουργηματικών πράξεων όπως απιστία, απάτη, ηθική αυτουργία και συνέργεια στα προαναφερόμενα αδικήματα αλλά και ξέπλυμα μαύρου χρήματος.

Σε πολλές περιπτώσεις, οι αρμόδιες ελεγκτικές Αρχές έκριναν ότι οι υπεύθυνοι του Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου είτε έκαναν ανεπαρκή αξιολόγηση κινδύνου σχετικά με τα ακίνητα που υποθηκεύονταν είτε χορήγησαν δάνεια χωρίς να λάβουν προσωπικές εγγυήσεις. Τέλος, σε άλλη περίπτωση εντοπίστηκε ότι η εταιρεία που έλαβε το δάνειο ήταν υπερδανεισμένη και ως εκ τούτου δεν πληρούσε τις προϋποθέσεις για την εξόφλησή του.

Πήραν «φωτιά» οι οφσόρ
Κάποια από τα δάνεια που μπήκαν στο μικροσκόπιο των Αρχών ήταν επιχειρηματικά και άλλα αφορούσαν χρηματοδότηση ακινήτων και ήταν ομολογιακά δάνεια. Σε κάποιες μάλιστα περιπτώσεις οι Αρχές διαπίστωσαν ότι κατηγορούμενοι επιχείρησαν να αποκρύψουν τα ίχνη των εκατομμυρίων μέσω διαφόρων οφσόρ εταιρειών, με έδρες διάφορους φορολογικούς παραδείσους, όπως οι Βρετανικές Παρθένοι Νήσοι. 
Σύμφωνα με τα ευρήματα της μεγάλης εισαγγελικής έρευνας, άλλα κεφάλαια μεταφέρθηκαν με εμβάσματα στην Κύπρο σε θυγατρικές των δανειοληπτριών εταιρειών