Προσφυγές κατά Δημοσίου ετοιμάζουν οι ομολογιούχοι

Στην «κρατική πρόνοια» και στις αποφάσεις των δικαστηρίων αποθέτουν τις ελπίδες τους για αποζημιώσεις οι ιδιώτες αποταμιευτές – φυσικά πρόσωπα των οποίων τα ομόλογα θα κουρευτούν στο πλαίσιο του προγράμματος ανταλλαγής ομολόγων (PSI). Ανεξάρτητα από το εάν ανταποκρίθηκαν θετικά ή αρνητικά στη δημόσια πρόσκληση που απηύθυνε το ελληνικό Δημόσιο, και από το εάν απάντησαν αρνητικά στην πρόσκληση ή την αγνόησαν, οι 12.000 ομολογιούχοι φυσικά πρόσωπα θα έχουν στο PSI την ίδια αντιμετώπιση με τους θεσμικούς επενδυτές, ειδικά εάν ληφθεί από το Eurogroup η απόφαση ενεργοποίησης των ρητρών συλλογικής δράσης (CAC).

Ο επικεφαλής του Οργανισμού Διαχείρισης Δημοσίου Χρέους (ΟΔΔΗΧ) Πέτρος Χριστοδούλου, που ρωτήθηκε από «ΤΑ ΝΕΑ» για το τι θα ισχύσει στις περιπτώσεις ιδιωτών επενδυτών φυσικών προσώπων που δεν εγγραφούν και δεν πιστοποιηθούν στην πλατφόρμα ανταλλαγής και ως εκ τούτου δεν μετάσχουν στη Γενική Συνέλευση των ομολογιούχων, δήλωσε: «Με τις ρήτρες συλλογικής δράσης (CAC) όλα τα ομόλογα που διέπονται από τα CAC θα έχουν την ίδια μεταχείριση. Αυτοί που θα συμμετάσχουν μετά την ενεργοποίηση των CAC δεν θα έχουν δυσμενέστερη μεταχείριση».

Τι λένε οι τραπεζίτες. «ΤΑ ΝΕΑ» μίλησαν με έλληνες τραπεζίτες, με επενδυτικές τράπεζες του εξωτερικού, με στελέχη private banking, με χρηματιστές και έγκριτους νομικούς προκειμένου να πληροφορηθούν τι συμβουλεύουν τα φυσικά πρόσωπα πελάτες τους να πράξουν στο πλαίσιο του PSI. Τα τραπεζικά στελέχη και οι χρηματιστηριακές εταιρείες ξεκαθάρισαν πως πέραν από την αποστολή στους πελάτες τους της δημόσιας πρόσκλησης της Ελληνικής Δημοκρατίας στην οποία εμπεριέχονται οι όροι του προγράμματος δεν προέβησαν σε καμία άλλη επενδυτική συμβουλή ή παρότρυνση αναφορικά με το PSI, καθώς σύμφωνα με την Ευρωπαϊκή Οδηγία 2004/39/ΕΚ, την ευρύτερα γνωστή ως «MiFID», δεν έχουν το δικαίωμα να παράσχουν τέτοιες συμβουλές επί των ελληνικών ομολόγων.

Ο Νίκος Χρυσοχοΐδης, διευθύνων σύμβουλος της Ν. Χρυσοχοΐδης Χρηματιστηριακή ΑΕΠΕΥ και μέλος του ΔΣ της ΕΧΑΕ, δήλωσε στα «ΝΕΑ» πως οι χρηματιστηριακές εταιρείες δεν έχουν αρμοδιότητα να συμβουλέψουν τους πελάτες τους κατόχους ομολόγων για τη συμμετοχή τους ή μη στο PSI. «Εμείς λειτουργήσαμε ως εκτελεστές των εντολών αγοράς. Οι περισσότεροι χρηματιστές δεν έχουν την άδεια να παρέχουν επενδυτικές συμβουλές επί ελληνικών ομολόγων. Αλλωστε πώς να συμβουλέψεις όταν δεν ξέρεις πλήρως όλα τα δεδομένα και όταν ακόμη και σήμερα υπάρχει αβεβαιότητα για μια σειρά από παραμέτρους», τόνισε.

Πάντως, σύμφωνα με μαρτυρίες, κάποιες τράπεζες ανεπισήμως ενθαρρύνουν τους πελάτες τους να μετάσχουν στο PSI, προειδοποιώντας πως σε περίπτωση ματαίωσης του προγράμματος θα μπουν σε περιπέτειες και πως είναι καλύτερα να πάρεις κάτι από τίποτα.

«Τα ομολόγα των φυσικών προσώπων θα κουρευτούν κατά 53,5% και σε όρους καθαρής παρούσας αξίας θα υποστούν απώλειες περίπου 75%», δηλώνει ανώτατο τραπεζικό στέλεχος και συμπληρώνει: «Τα φυσικά πρόσωπα όπως όλοι θα λάβουν 24 σειρές νέων ομόλογων του Ελληνικού Δημοσίου, των οποίων η τιμή θα είναι ίση με το 31,5% της ονομαστικής αξίας των ομολόγων που κατέχουν. Επίσης, θα λάβουν ομόλογα του EFSF των οποίων η τιμή είναι ίση με το 15% της ονομαστικής αξίας των τωρινών ομολόγων τους και θα λάβουν και ομόλογα με ρήτρα ΑΕΠ. Κάποιος που επένδυσε 100.000 ευρώ θα μείνει με περίπου 25.000 εκ των οποίων λιγότερα από τα μισά θα είναι άμεσα διαθέσιμα». Το ίδιο στέλεχος διατυπώνει επιφυλάξεις για το εάν θα υπάρχει οργανωμένη αγορά για τα ομόλογα με ρήτρα ΑΕΠ και για τα ομολόγα του EFSF την επόμενη ημέρα από την ολοκλήρωση του PSI.

Τι λένε οι δικηγόροι. Ο Σύλλογος Φυσικών Προσώπων Ομολογιούχων Ελληνικού Δημοσίου, που εκπροσωπεί σήμερα το 10% των ομολογιούχων ιδιωτών αποταμιευτών, απευθύνθηκε ήδη σε μεγάλα νομικά γραφεία για τη χάραξη της νομικής υπεράσπισης των επενδυτών και τη διεκδίκηση των χρημάτων που θα απολέσουν. Εγκριτοι νομικοί συμφωνούν πως το περιεχόμενο της δημόσιας πρόσκλησης της Ελληνικής Δημοκρατίας για το PSI είναι καθ’ όλα συνταγματικό και σύμφωνο με την Ευρωπαϊκή Συνθήκη των Δικαιωμάτων του Ανθρώπου. Ωστόσο, σημειώνουν πως αυτό δεν αποτρέπει τους ιδιώτες ομολογιούχους να κινηθούν δικαστικά κατά του Ελληνικού Δημοσίου. «Θεωρούμε πως τα ελληνικά δικαστήρια θα δικαιώσουν τους μικροαποταμιευτές», δηλώνει ανώτατη νομική πηγή.

Οι δικηγόροι εκτιμούν πως εάν η εξαγγελία του υπουργού Οικονομικών Ευάγγελου Βενιζέλου για τη δημιουργία «μηχανισμού αναπλήρωσης» των απωλειών από το PSI ισχύσει και αποζημιωθούν όσοι αποταμίευσαν σε ελληνικά ομόλογα μέχρι του ποσού των 100.000 ευρώ ανά πρόσωπο, τότε θα ανοίξει πιο εύκολα ο δρόμος για δικαστική διεκδίκηση και μεγαλύτερων ποσών.