Σκέφτονται φόρο στις τράπεζες και νέα δάνεια

Η ευρωζώνη εξετάζει την ιδέα να επιβληθεί φόρος στις τράπεζες στο πλαίσιο της λύσης για την κρίση χρέους της Ελλάδας. Πρόκειται για μια από τις τρεις προτάσεις που βρίσκονται στο τραπέζι των διαβουλεύσεων εν όψει της αυριανής έκτακτης Συνόδου Κορυφής, αλλά και υπό την πίεση της νέας αύξησης στο κόστος δανεισμού της Ισπανίας, εξέλιξη που ενισχύει τις ανησυχίες για μετάδοση της κρίσης χρέους στους ισχυρούς της ευρωζώνης.

Η επιβολή ενός νέου φόρου στις τράπεζες της ευρωζώνης και τα νέα δάνεια μεγαλύτερης διάρκειας με χαμηλότερο επιτόκιο προς την Ελλάδα είναι ο πιο ακίνδυνος τρόπος για την παροχή νέας βοήθειας προς την Ελλάδα, αναφέρει εμπιστευτικό έγγραφο, το οποίο αποκαλύπτει το Ρόιτερ. Η επιβολή ενός νέου τραπεζικού φόρου αποτελεί ενδεχόμενο, επιβεβαίωσε ο γάλλος υπουργός Ευρωπαϊκών Υποθέσεων Ζαν Λεονετί, λέγοντας: «Είναι μια από τις λύσεις που εξετάζουμε. Το πλεονέκτημα είναι ότι δεν θα μας αναγκάσει να παρέμβουμε άμεσα στις τράπεζες και γι’ αυτόν τον λόγο δυνητικά δεν θα προκαλέσει χρεοκοπία».

Η ΕΠΕΚΤΑΣΗ ΤΩΝ ΔΑΝΕΙΩΝ. Κατά τραπεζικές πηγές που επικαλείται το Ρόιτερ, με την επιβολή ενός χαμηλού φόρου στις τράπεζες θα ήταν δυνατόν να αντλούνται 10 δισ. ευρώ τον χρόνο, ώστε να συγκεντρωθούν 30 δισ. ευρώ σε τρία χρόνια – ποσό που αποτελεί τον στόχο της γερμανικής κυβέρνησης για τη συμμετοχή των ιδιωτών στο νέο πακέτο στήριξης της Ελλάδας. Η επιβολή φόρου θεωρείται, κατά το εμπιστευτικό έγγραφο, η μοναδική πρόταση, η οποία είναι απίθανο να οδηγήσει την Ελλάδα σε καθεστώς επιλεκτικής χρεοκοπίας, ενώ προτείνεται ότι θα μπορούσε να συνδυαστεί με μετακύλιση ελληνικών ομολόγων που διακρατούν ελληνικές τράπεζες και με επιμήκυνση της διάρκειας και μείωση του επιτοκίου των δανείων της τρόικας προς την Αθήνα. Σύμφωνα με αξιωματούχους μελετάται η επέκταση των δανείων σε 30 έτη και η μείωση του επιτοκίου στο 3,5%.

Πάντως, η επιβολή έκτακτου φόρου στις τράπεζες βρίσκει αντίθετες τις γερμανικές και τις γαλλικές τράπεζες. Η πρόταση «βρίσκεται στη λάθος κατεύθυνση», είπε ο πρόεδρος της Ομοσπονδίας Ιδιωτικών τραπεζών της Γερμανίας (BdB) Μίχαελ Κέμερ. Ο φόρος επικρίθηκε και από τον πρόεδρο της Τραπεζικής Ομοσπονδίας της Γαλλίας (FBF) Φρανσουά Περόλ. Ωστόσο, σύμφωνα με δημοσιεύματα στον ιταλικό Τύπο, σε συνάντησή τους με τον ιταλό υπουργό Οικονομικών Τζούλιο Τρεμόντι, οι ιταλοί τραπεζίτες χαρακτήρισαν επιτακτική την ανάγκη διάσωσης της Ελλάδας, για να σταματήσει η επέκταση της κρίσης.

ΕΠΑΝΑΓΟΡΑ ΟΜΟΛΟΓΩΝ. Στις επιλογές που εξετάζονται για την εξεύρεση λύσης για την Ελλάδα περιλαμβάνονται η επαναγορά ελληνικών ομολόγων από την Ελλάδα στη δευτερογενή αγορά με εγγυήσεις του Ευρωπαϊκού Μηχανισμού Στήριξης (EFSF), η οποία συνδυάζεται και με χορήγηση πιστωτικών κινήτρων από το δημόσιο τομέα (τιτλοποίηση εσόδων, εγγυήσεις ή άλλες διασφαλίσεις), η γερμανική πρόταση για ανταλλαγή ομολόγων με νέες εκδόσεις μεγαλύτερης διάρκειας, αλλά και η γαλλική πρόταση για μετακύλιση ελληνικών ομολόγων, η οποία δεν προβλέπει κίνητρα για τα νέα ομόλογα που θα αγοράσουν ιδιώτες. Σύμφωνα με το έγγραφο που επικαλείται το Ρόιτερ όμως, οι προτάσεις αυτές θα οδηγούσαν σε επιπλέον κόστος για τις ευρωπαϊκές κυβερνήσεις, καθώς τα κράτη-μέλη της ευρωζώνης θα αναγκάζονταν να προχωρήσουν σε ενίσχυση της κεφαλαιακής επάρκειας των τραπεζών και σε παροχή εχέγγυων, ώστε να συνεχίσουν να αντλούν ρευστότητα από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα.

ΔΙΑΦΩΝΙΕΣ. Ο πρόεδρος της ΕΚΤ Ζαν-Κλοντ Τρισέ μιλώντας σε εφημερίδες της Εσθονίας, της Σλοβακίας και της Σλοβενίας επέμεινε στη θέση του ότι οι κυβερνήσεις της ζώνης του ευρώ πρέπει να καταλήξουν σε ένα σχέδιο για την πρόληψη της χρεοκοπίας της Ελλάδας, στο οποίο «ένα πιστωτικό γεγονός, μια επιλεκτική χρεοκοπία ή μια χρεοκοπία θα πρέπει να αποφευχθεί». Διαφορετική άποψη, πάντως, εξέφρασε ο επικεφαλής της Κεντρικής Τράπεζας της Αυστρίας Εβαλντ Νοβότνι σε συνέντευξή του στο CNBC, ο οποίος εκτίμησε ότι ορισμένες επιλογές για την αντιμετώπιση του ελληνικού χρέους θα μπορούσαν να προκαλέσουν μια βραχύβια επιλεκτική χρεοκοπία. Ωστόσο αργότερα το μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου της ΕΚΤ ανασκεύασε, επισημαίνοντας ότι στηρίζει τον Τρισέ. Σε κάθε περίπτωση, και ανεξάρτητα από το σχέδιο που θα επιλεγεί, οι Ευρωπαίοι θα πάρουν μέτρα στήριξης των τραπεζών. Μάλιστα, σύμφωνα με τους «Financial Times», το σχέδιο για τον νέο μηχανισμό στήριξης της Ελλάδας περιλαμβάνει ένα ειδικό χρηματοδοτικό πρόγραμμα, ύψους 20 δισ. ευρώ, για τη στήριξη των ελληνικών τραπεζών.

Μια άλλη πρόταση αποτελεί η παροχή εξουσιοδότησης από την ΕΚΤ στην Τράπεζα της Ελλάδας ώστε να διαθέσει περισσότερη βοήθεια έκτακτης ρευστότητας. Εξάλλου στο κύριο άρθρο της η βρετανική εφημερίδα υποστηρίζει ότι ο Ευρωπαϊκός Μηχανισμός Στήριξης απαιτεί μια δραστική ενίσχυση προκειμένου να βρεθεί λύση στην κρίση της ευρωζώνης. Υπάρχουν προτάσεις για τον τριπλασιασμό των πόρων του στο 1,5 τρισ. ευρώ ή και ακόμη περισσότερο, επισημαίνεται στο δημοσίευμα, όπου τονίζεται ότι ηλύση δεν θα πρέπει να αναβληθεί για τον Σεπτέμβριο.

Οι αποκαλούμενοι «5 σοφοί» της Γερμανίας, οι οικονομολόγοι που συμβουλεύουν τη γερμανική κυβέρνηση, καλούν την καγκελάριο Ανγκελα Μέρκελ να ευνοήσει τη λύση μιας επιλεκτικής χρεοκοπίας της Ελλάδας, με άρθρο τους που δημοσιεύει αύριο Τετάρτη η εφημερίδα «Frankfurter Allgemeine Zeitung».