Σαφάρι πλουσίων από την Goldman Sachs

Από τα κεντρικά της γραφεία, στο Μανχάταν της Νέας Υόρκης, η Goldman Sachs σχεδιάζει την επέκτασή της στην ιδιωτική τραπεζική, σε Ευρώπη, Ασία και Μέση Ανατολή

Δυναμική επέκταση στον χώρο της ιδιωτικής τραπεζικής ετοιμάζεται να κάνει η
Goldman Sachs. Ο αμερικανικός επενδυτικός οίκος που δραστηριοποιείται σε
δεκάδες χώρες ανά τον κόσμο (και στην Ελλάδα), τώρα έχει βάλει στόχο να κάνει
πελάτες του πλούσιους ιδιώτες επενδυτές που μέχρι σήμερα προτιμούσαν τους
μεγάλους του ανταγωνιστές, κυρίως ελβετικές τράπεζες. Για να το πετύχει αυτό,
η εταιρεία ετοιμάζεται να επενδύσει στο ανθρώπινο δυναμικό της διπλασιάζοντας
τον αριθμό των συμβούλων τέτοιων επενδύσεων σε Ευρώπη, Ασία και Μέση Ανατολή,
να συνεργαστεί με άλλες τράπεζες, αλλά και να προχωρήσει σε εξαγορές
πιστωτικών ιδρυμάτων.

Υπόσχεται κέρδη

Μέχρι σήμερα, η κύρια δραστηριότητα της Goldman Sachs ήταν η πραγματοποίηση
χρηματιστηριακών συναλλαγών (trading) και η παροχή επενδυτικών /
συμβουλευτικών υπηρεσιών σε επιχειρήσεις και σε άλλες τράπεζες που, είτε
ήθελαν να εισαχθούν στο χρηματιστήριο, είτε σκόπευαν να προχωρήσουν στην
εξαγορά κάποιας άλλης εταιρείας (investment banking). Στις διεθνείς αγορές,
όμως, υπάρχει και ένα άλλο, ιδιαίτερα προσοδοφόρο «κομμάτι», το οποίο μέχρι
σήμερα η εταιρεία δεν είχε αναπτύξει σημαντικά: Πρόκειται για την ιδιωτική
τραπεζική (private banking), που ασχολείται με τη διαχείριση μεγάλων ποσών για
λογαριασμό ιδιωτών οι οποίοι μπορούν να διαθέσουν τέτοια ποσά.

H Goldman Sachs έχει θέσει ιδιαίτερα υψηλούς στόχους. Θέλει να προσελκύσει
ιδιώτες πελάτες που μπορούν να διαθέσουν σε επενδύσεις ποσά τα οποία ξεπερνούν
τα 10 εκατομμύρια ευρώ!

Όμως, η τράπεζα δεν σκοπεύει να σταματήσει εδώ. Στόχος της είναι, επίσης, να
προσελκύσει και ιδιώτες που επιθυμούν να επενδύσουν μικρότερα ποσά. Και για να
το πετύχει αυτό, σχεδιάζει να συνεργαστεί με τοπικές τράπεζες, οι οποίες θα
ενεργούν σαν διαμεσολαβητές για την πώληση επενδυτικών προϊόντων της Goldman Sachs.

H εταιρεία αποφεύγει, προς το παρόν, να ανακοινώσει τα ονόματα αυτών των
χρηματοπιστωτικών οργανισμών αλλά, όπως δηλώνει ο γενικός διευθυντής του
τμήματος ιδιωτικής τραπεζικής της Goldman Sachs, Douglas Grip, με αρκετούς από
αυτούς οι σχετικές διαπραγματεύσεις έχουν ήδη ξεκινήσει.

Τα πρωτεία

H διαχείριση μεγάλων ποσών που έχουν στα χέρια τους ιδιώτες, ήταν κάποτε
αποκλειστικό προνόμιο των πανίσχυρων ελβετικών τραπεζών. Ακόμη και σήμερα το
ένα τρίτο της περιουσίας ιδιωτών επενδυτών βρίσκεται στα θησαυροφυλάκια
τραπεζών στην Ελβετία. Πρόσφατα, όμως, η ιδιωτική τραπεζική έγινε… πεδίο
μάχης για πολλούς διεθνείς οργανισμούς που επιδιώκουν να προσελκύσουν
πλούσιους επενδυτές -ιδιαίτερα νέους εκατομμυριούχους σε ταχέως αναπτυσσόμενες
περιοχές της Ασίας και της Μέσης Ανατολής. Τα πρωτεία στη διαχείριση μεγάλων
ιδιωτικών κεφαλαίων έχουν οι μεγάλες ελβετικές τράπεζες UBS και η Credit
Suisse, και ακολουθούν σε απόσταση αναπνοής η Citigroup, η HSBC, η Merrill
Lynch και η Deutsche Bank.

Και εξαγορά

Προκειμένου να πετύχει τους στόχους της, η Goldman Sachs δεν αποκλείει το
ενδεχόμενο ακόμη και να προχωρήσει στην εξαγορά ελβετικής τράπεζας. Ο διεθνής
επενδυτικός οίκος έχει γραφεία στη Ζυρίχη από το 1974, όμως μέχρι σήμερα
διατηρεί ιδιαίτερα χαμηλό προφίλ στις εκεί δραστηριότητές του. Στην Ελβετία
δραστηριοποιούνται σήμερα περισσότερες από 300 τράπεζες, και πολλοί πιστεύουν
ότι σύντομα κάποιες από αυτές θα αρχίσουν να εξαγοράζουν ή να εξαγοράζονται
από ανταγωνιστές, για να μείνουν στο «παιχνίδι». Οι τιμές, όμως, που
ζητούνται, είναι ιδιαίτερα υψηλές.

Νέοι Κροίσοι

Τα περιθώρια κέρδους των τραπεζών που εμπλέκονται στην ιδιωτική τραπεζική
είναι μεγάλα. Όλο και περισσότεροι ιδιώτες αποκτούν τεράστιες περιουσίες,
ιδίως σε χώρες εκτός των ΗΠΑ, όπως προκύπτει από μελέτη των Merrill Lynch /
Cap Gemini. Σύμφωνα με τα στοιχεία της έκθεσης αυτής, σήμερα σε όλο τον κόσμο
υπάρχουν 8,7 εκατ. εκατομμυριούχοι και περίπου 85.400 άτομα με περιουσίες που
ξεπερνούν τα 30 εκατ. δολάρια (ο καθένας). Ο αριθμός των εκατομμυριούχων
παρουσίασε, το 2005, διψήφια ποσοστιαία αύξηση σε χώρες όπως η Νότιος Αφρική,
η Ινδία, η Βόρειος Κορέα και η Ρωσία, ενώ την ίδια χρονιά αυξήθηκε κατά 6,9%
στις ΗΠΑ.

Στις Ηνωμένες Πολιτείες η Goldman Sachs παρέχει υπηρεσίες ιδιωτικής τραπεζικής
μέσω 13 περιφερειακών γραφείων που έχει συστήσει για τον σκοπό αυτό. Στόχος
του διεθνούς επενδυτικού οργανισμού είναι, να παρέχει τέτοιου είδους υπηρεσίες
σε ολόκληρο τον κόσμο, τόσο για «επιθετικούς» επενδυτές που είναι
διατεθειμένοι να αναλάβουν μεγαλύτερο ρίσκο επενδύοντας τα χρήματά τους, όσο
και για πιο συντηρητικούς, που προτιμούν να απολαμβάνουν περισσότερη σιγουριά.

ΕΠΙΜΕΛΕΙΑ ΔΙΕΘΝΩΝ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΘΕΜΑΤΩΝ: ΓΙΩΡΓΟΣ ΚΑΝΕΛΛΟΠΟΥΛΟΣ