OΔHΓOΣ KATAΘEΣEIΣ H πρόταση της Εurobank

H Alpha Bank και η EFG Eurobank προτείνουν δύο διαφορετικές επιλογές
τοποθέτησης κεφαλαίων, με κριτήριο τις ανάγκες του κάθε επενδυτή, αλλά και τον
βαθμό κινδύνου που θέλει να αναλάβει.

Για να επιλέξει ο κάθε πελάτης την επένδυση που ανταποκρίνεται καλύτερα
στις ανάγκες του, θα πρέπει πρώτα να χαρτογραφήσει σε συνεργασία με τον
οικονομικό σύμβουλο το επενδυτικό του προφίλ. H διαδικασία αυτή γίνεται μέσω
μιας σειράς κατάλληλων ερωτήσεων. Εφόσον καθορισθεί το επενδυτικό προφίλ, ο
πελάτης θα πρέπει να έχει μία ξεκάθαρη εικόνα στο μυαλό του τών εξής θεμάτων:

Πρώτον, ποιοι είναι οι στόχοι του και, δεύτερον, σε τι χρονικό διάστημα θα
ήθελε να τους επιτύχει. Για παράδειγμα, ο επενδυτής που σκοπεύει να επενδύσει
με σκοπό την εξασφάλιση καλύτερου εισοδήματος κατά τη διάρκεια της
συνταξιοδότησης, θα πρέπει να ακολουθήσει διαφορετική επένδυση από έναν
επενδυτή που σκοπεύει να επενδύσει με σκοπό την αγορά ενός ακινήτου σε
ορίζοντα 5 ετών. Τέλος, προκειμένου ο πελάτης να είναι έτοιμος να επενδύσει,
θα πρέπει να έχει φροντίσει και για τη δημιουργία ενός κεφαλαίου εκτάκτων
αναγκών.

Στη συνέχεια, ο πελάτης είναι έτοιμος να προχωρήσει στην επένδυση. Για
συντηρητικό πελάτη με διαθέσιμο ποσό 30.000 ευρώ και με ορίζοντα ενός έτους
μια ενδεικτική κατανομή των χρημάτων είναι:

* 50% – 70% των διαθεσίμων στο Eurobank Prime Υψηλού Εισοδήματος (Fund Of
Funds Μεικτό). Το συγκεκριμένο προϊόν εμφανίζει αρκετά πλεονεκτήματα όπως
ενεργή διαχείριση σε δύο επίπεδα – τόσο σε κάθε A/K όσο και στην επιλογή του
συνδυασμού των A/K που απαρτίζουν το χαρτοφυλάκιο του Fund of Funds – και
ευρεία διασπορά χαρτοφυλακίου με αποτέλεσμα να επιτυγχάνονται όσο το δυνατόν
πιο ήπιες διακυμάνσεις. Απόδοση για τον Prime Υψηλού Εισοδήματος το 2004:
5,37%

* 10% – 20% των διαθεσίμων μπορεί να τοποθετηθεί στο A/K Eurobank Bond Fund
Ομολογιακό Εσωτερικού. Απόδοση για το 2004: 3,53%.

* 5% – 10% των διαθεσίμων σε σύγχρονα επενδυτικά προϊόντα που καλύπτουν
όλο το φάσμα των αγορών και παρέχουν ταυτόχρονα εγγυήσεις όπως εγγύηση
κεφαλαίου, ελάχιστη απόδοση κ.λπ. H επιλογή των προϊόντων που ταιριάζει στον
πελάτη θα προκύψει από τη συζήτησή του με τον οικονομικό σύμβουλο του
καταστήματος.

Ο Μάκης Κρίτσας είναι στέλεχος της Διεύθυνσης Personal Financial
Planning της EFG Eurobank-Ergasias.