Μπλόκο στο ξέπλυμα

Φρένο στο ξέπλυμα βρώμικου χρήματος μέσω των γκισέ τους αποφάσισαν να

βάλουν χθες ένδεκα από τις μεγαλύτερες εμπορικές τράπεζες του κόσμου. Έδωσαν

στη δημοσιότητα έναν κώδικα κανόνων που, όπως ανακοίνωσαν, ελπίζουν να

υιοθετηθεί και από άλλες τράπεζες.

Η συμφωνία για την υιοθέτηση του κώδικα, η οποία ανακοινώθηκε αρχικά την

περασμένη εβδομάδα, είναι αποτέλεσμα και της έντονης κριτικής που δέχθηκε η

τραπεζική βιομηχανία για ελαστικότητα και απροθυμία συνεργασίας στην

προσπάθεια καταπολέμησης του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος σε αναγνωρισμένα

χρηματοπιστωτικά κέντρα και παράκτιους φορολογικούς «παραδείσους» (offshore).

Οι τράπεζες είναι η η ολλανδική Α Μπε Εν Άμρο (ΑΒΝ AMRO), η ισπανική Μπάνκο

Σαντατέρ, η βρετανική Μπάρκλεϊς, οι αμερικανικές Τσέις Μανχάταν, Κρεντί Σουίς

και Τζέι Πι Μόργκαν, η γερμανική Ντόιτσε Μπανκ, η γαλλική Σοσιετέ Ζενεράλ, η

ελβετική Γιου Μπι Ες (UBS) και η Έιτς Ες Μπι Σι (HSBC).

Οδηγίες Βόλφσμπεργκ

Οι κανόνες ­ ονομάστηκαν οδηγίες Βόλφσμπεργκ, από την ελβετική πόλη στην οποία

γεννήθηκαν ­ ανακοινώθηκαν ταυτόχρονα από τις τράπεζες και τον διεθνή

οργανισμό καταπολέμησης της διαφθοράς Διεθνής Διαφάνεια (Transparency

International ­ Τ.Ι.). Ο Πίτερ Άιγκεμ, πρόεδρος του οργανισμού, δήλωσε χθες

ότι η οδηγίες στοχεύουν στο «να δυσκολέψουν τους διεφθαρμένους να διοχετεύσουν

τα παράνομα κέρδη τους στο παγκόσμιο τραπεζικό σύστημα».

Οι τράπεζες θα αποδέχονται καταθέσεις μόνο από αυτούς τους πελάτες που μπορούν

να αποδείξουν ότι η πηγή του πλούτου τους είναι νόμιμη και από αυτούς που η

ταυτότητά τους είναι αναγνωρισμένη. Στην περίπτωση πραγματοποίησης καταθέσεων

με μεσάζοντες, οι τράπεζες θα πρέπει να διαπιστώσουν προηγουμένως την

ταυτότητα του ιδιοκτήτη των κεφαλαίων. «Η τράπεζα θα εφαρμόσει πολύ αυστηρούς

κανόνες στους πελάτες και στα κεφάλαια που προέρχονται από χώρες οι οποίες

χαρακτηρίζονται για την ανεπάρκεια των κανόνων που εφαρμόζουν στην

καταπολέμηση του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος ή ανήκουν στην ομάδα χωρών που

φιλοξενούν χρήμα που προέρχεται από εγκληματικές δραστηριότητες και διαφθορά»,

αναφέρεται στο κείμενο των κανόνων.

Πιέσεις για δράση

Αυστηρότητα στον έλεγχο της καθαρότητας των κεφαλαίων θα απαιτούν και οι

κρατικές αρχές των χωρών όπου δραστηριοποιούνται οι τράπεζες. Οι πληροφορίες

που κυκλοφόρησαν πρόσφατα για δικτάτορες και μαφιόζικες συμμορίες που ξέπλυναν

εκατομμύρια δολάρια τα οποία προέρχονταν από εγκληματικές δραστηριότητες και

διαφθορά σε γνώση των τραπεζών, αύξησαν τις πιέσεις προς τα χρηματοπιστωτικά

ιδρύματα για ανάληψη δράσης. Είναι χαρακτηριστικό ότι μόλις την περασμένη

εβδομάδα, η βρετανική επιτροπή επίβλεψης του συστήματος χρηματοπιστωτικών

υπηρεσιών ανακοίνωσε ότι ερευνά τον ρόλο λονδρέζικων τραπεζών στο ξέπλυμα

περίπου τριών δισεκατομμυρίων δολαρίων που υπεξαίρεσε ο Σανί Αμπάτσα, ο

τελευταίος δικτάτορας της Νιγηρίας.