Έλεγχοι στις τράπεζες για ξέπλυμα χρήματος

Σφίγγει τους ελέγχους η Τράπεζα της Ελλάδος για τον εντοπισμό και περιορισμό
των περιπτώσεων ξεπλύματος βρώμικου χρήματος στη χώρα μας. Ήδη, με εγκύκλιό
της από τις 14 Απριλίου, συνιστά την προσοχή στις συναλλαγές που πρέπει να
εξετάζονται με ιδιαίτερη προσοχή από τα πιστωτικά ιδρύματα και τους
εποπτευόμενους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς από την Τράπεζα της Ελλάδος. Η
εγκύκλιος αυτή έχει αποσταλεί σε όλα τα πιστωτικά ιδρύματα, τις εταιρείες
χρηματοδοτικής μίσθωσης, τα ανταλλακτήρια συναλλάγματος και τις εταιρείες
πρακτορείας επιχειρηματικών απαιτήσεων τρίτων.

Η εγκύκλιος περιλαμβάνει έναν πίνακα συναλλαγών, που πρέπει να εξετάζονται με
ιδιαίτερη προσοχή από κάθε πιστωτικό ίδρυμα και χρηματοπιστωτικό οργανισμό.
Ωστόσο, υπενθυμίζει ότι τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί
οργανισμοί υποχρεούνται να εξετάζουν με ιδιαίτερη προσοχή όλες τις ασυνήθεις
και ύποπτες συναλλαγές και όχι μόνο αυτές που περιλαμβάνονται στον σχετικό πίνακα.

Αναλυτικότερα, οι συναλλαγές που ερευνώνται με ιδιαίτερη προσοχή αφορούν
εκείνες με μετρητά, τις μεταφορές κεφαλαίων και τις χρηματοδοτήσεις.
Σημειώνεται ότι τα χρηματικά όρια ισχύουν είτε οι συναλλαγές γίνονται με μία
πράξη είτε με περισσότερες, που πραγματοποιούνται την ίδια ημέρα ή ανάγονται
στην ίδια έννομη σχέση. Οι συναλλαγές σε μετρητά αναφέρονται σε ποσά άνω των
20 εκατ. δραχμών ή το ισότιμο σε ξένο νόμισμα και σε ποσά άνω των 5 εκατ.
δραχμών, εφόσον το μεγαλύτερο μέρος του ποσού είναι σε χαρτονομίσματα μικρής
αξίας. Επίσης, οι συναλλαγές σε μετρητά αφορούν αγορές και πωλήσεις ξένων
χαρτονομισμάτων ή ταξιδιωτικών επιταγών άνω του ισότιμου των 10 εκατ. δραχμών.
Ακόμη, αφορούν τις καταθέσεις σε μετρητά άνω των 5 εκατ. δραχμών ή το ισότιμο
σε ξένο νόμισμα σε λογαριασμούς εταιρειών του αναπτυξιακού νόμου 89/67 ή
εταιρειών που είναι εγκατεστημένες σε εξωχώρια χρηματοπιστωτικά κέντρα
(offshore financial centres).

Οι μεταφορές κεφαλαίων αφορούν εμβάσματα προς και από το εξωτερικό άνω των 20
εκατ. δραχμών ή το ισότιμο σε ξένο νόμισμα, που δεν αφορούν πληρωμή για
εισαγωγές και εξαγωγές αγαθών και υπηρεσιών, εφόσον ο εντολέας ή ο δικαιούχος
δεν έχει λογαριασμό καταθέσεων..