Καμπάνα €4,5 δισ. σε UBS από γαλλικό δικαστήριο

Πρόστιμο – ρεκόρ για τα χρονικά της Γαλλίας – και όχι μόνο – επέβαλε χθες δικαστήριο της χώρας στην ελβετική τράπεζα UBS κατηγορώντας την ότι βοηθούσε πελάτες της να φοροδιαφεύγουν. Το συνολικό πρόστιμο ανήλθε σε 4,5 δισ. ευρώ. Η UBS αρνείται ότι έχει διαπράξει οποιαδήποτε παρανομία και θα ασκήσει τώρα έφεση.

Δικαστήριο του Παρισιού έκρινε ότι η UBS παρείχε τραπεζικές υπηρεσίες σε ευκατάστατους γάλλους πολίτες οι οποίες παρανόμως τους επέτρεπαν να στέλνουν χρήματα σε αδήλωτους τραπεζικούς λογαριασμούς. Για τον λόγο αυτό οι δικαστικές Αρχές επέβαλαν πρόστιμο 3,7 δισ. ευρώ και άλλα 800 εκατ. ευρώ ως αποζημίωση για λογαριασμό του γαλλικού Δημοσίου. Με την έφεση που θα ασκηθεί τώρα, η υπόθεση αναμένεται να εξετάζεται για χρόνια. Στο διάστημα αυτό, και μέχρι να εκδώσει απόφαση και το Εφετείο, η ελβετική τράπεζα δεν θα πρέπει να καταβάλει κάποιο ποσό.

Οι μετοχές της πάντως δέχτηκαν χθες ισχυρές πιέσεις μετά την ανακοίνωση της απόφασης, φτάνοντας να υποχωρούν ακόμη και πάνω από 4,5%. Το συνδυασμένο αυτό πρόστιμο είναι το μεγαλύτερο που έχει επιβληθεί ποτέ από τη Γαλλία και ξεπερνά κατά πολύ τις προβλέψεις των 2,46 δισ. δολαρίων που είχε κάνει για τον σκοπό αυτό η τράπεζα. Είναι ενδεικτικό ότι το πρόστιμο ανέρχεται σε όλα σχεδόν τα κέρδη της εταιρείας για το 2018, τα οποία το διάστημα αυτό έφτασαν σε 4,9 δισ. δολάρια.

Οι γαλλικές Αρχές έχουν ξεκινήσει σχετική έρευνα εδώ και οκτώ χρόνια και κατηγόρησαν την τράπεζα ότι είχε αποστείλει στη χώρα τραπεζίτες απευθείας από την Ελβετία για να βρουν νέους πελάτες, χωρίς όμως να έχουν άδεια να προσφέρουν τέτοιες υπηρεσίες στη Γαλλία. Κατηγόρησαν επίσης την τράπεζα ότι ξέπλενε αδήλωτα ποσά των πελατών τους όπως ανέφερε το Bloomberg.

Οι γάλλοι κατήγοροι υποστήριξαν ότι η UBS είχε στείλει στελέχη σε τουρνουά γκολφ, σε συναυλίες κλασικής μουσικής και σε κυνηγετικές εκδηλώσεις για να προσελκύσουν με παράνομο τρόπο νέους πελάτες.

Οι κατήγοροι επίσης ανέφεραν ότι τα στελέχη της UBS έδιναν στους υποψήφιους πελάτες κάρτες τους χωρίς το λογότυπο της τράπεζας και πως χρησιμοποιούσαν υπολογιστές στους οποίους είχαν εγκατασταθεί προγράμματα τα οποία επέτρεπαν τη γρήγορη διαγραφή δεδομένων.

Σύμφωνα με ανακοίνωση της UNS, η τράπεζα αμφισβητεί διαρκώς τις κατηγορίες καθ’ όλη τη διάρκεια των ερευνών και της δίκης. Επίσης ανέφερε ότι δεν στέκουν οι κατηγορίες του ξεπλύματος χρήματος και της φορολογικής απάτης, επειδή δεν αποδείχτηκαν στο δικαστήριο. Στο παρελθόν επίσης δικηγόροι της UBS έχουν αναφέρει ότι η υπόθεση αυτή έχει λάβει πολιτικές προεκτάσεις. Η τράπεζα απέρριψε την πρόταση για να υπάρξει συμφωνία με βάση την οποία θα κατέβαλλε ποσό 1,1 δισ. ευρώ σύμφωνα με το Reuters. Η ελβετική τράπεζα αναφέρει ότι το δικαστήριο έλαβε την απόφαση αυτή χωρίς να υπάρχουν επαρκή στοιχεία.

Η δίκη αυτή στη Γαλλία έγινε έπειτα από παρόμοια υπόθεση που εκδικάστηκε στις ΗΠΑ, όπου η UBS το 2009 κατέληξε σε συμβιβασμό 780 εκατ. δολαρίων. Συμβιβασμός είχε γίνει και με τη Γερμανία το 2014, όπου η τράπεζα συμφώνησε να καταβάλει ποσό 300 εκατ. ευρώ.

Το πρόστιμο που επέβαλε η Γαλλία είναι πολύ υψηλό για τα ευρωπαϊκά δεδομένα, αλλά δεν είναι το υψηλότερο όλων των εποχών που έχει επιβληθεί σε τράπεζα. Το 2015 αμερικανικό δικαστήριο είχε επιβάλλει πρόστιμο 8,9 δισ. δολαρίων στην BNP Paribas κατηγορώντας την ότι παρέβη τις αμερικανικές οικονομικές κυρώσεις στο Ιράν, την Κούβα και το Σουδάν.

Η υπόθεση έχει μπει στο μικροσκόπιο και άλλων τραπεζών στην Ευρώπη, οι οποίες έχουν δεχτεί πιέσεις από τις κρατικές εποπτικές Αρχές διαφόρων χωρών να κάνουν πιο αυστηρούς τους κανόνες που διέπουν το κανονιστικό τους πλαίσιο. Οι πιέσεις αυτές έχουν ενταθεί τα τελευταία χρόνια στα πλαίσια και των προσπαθειών των χωρών να αντιμετωπίσουν φαινόμενα φοροδιαφυγής.