Οι καταθέτες τίναξαν την Banco de Madrid

Η Banco de Madrid SA σταμάτησε τις δραστηριότητές της και αναζητεί προστασία από τους πιστωτές μετά τη δημοσιοποίηση έκθεσης από τις Αρχές των ΗΠΑ που κάνουν λόγο για ξέπλυμα χρήματος από τη μητρική της, την Banca Privada d’ Andorra (ΒΡΑ).

Πελάτες της ισπανικής τράπεζας προχώρησαν σε αναλήψεις σημαντικών ποσών οδηγώντας σε «ισχυρή επιδείνωση» της οικονομικής της κατάστασης, σύμφωνα με ανακοίνωση της κεντρικής τράπεζας της Ισπανίας Banco de Espana. Η κεντρική τράπεζα δήλωσε ότι οι καταθέσεις έως 100.000 ευρώ είναι εγγυημένες από το ταμείο εγγύησης καταθέσεων της Ισπανίας.

Πρόκειται για την πρώτη κατάρρευση τράπεζας στην Ισπανία από το 2003. Η Ανδόρα είναι ανεξάρτητο κρατίδιο με έκταση 470 τετραγωνικά χιλιόμετρα. Βρίσκεται ανάμεσα στη Γαλλία και στην Ισπανία και είναι γνωστή για τις υπηρεσίες ιδιωτικής τραπεζικής που προσφέρουν χρηματοπιστωτικά της ιδρύματα. Τον Ιούνιο η Ανδόρα υποσχέθηκε να βάλει τέλος στο τραπεζικό απόρρητο υιοθετώντας οδηγίες του ΟΟΣΑ για την αποκάλυψη πληροφοριών πελατών των τραπεζών της.

Σύμφωνα με το υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ η ΒΡΑ διακίνησε εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια μέσω τεσσάρων αμερικανικών τραπεζών. Υπήρχαν ενδείξεις ότι οι συναλλαγές αυτές γίνονταν για αθέμιτους σκοπούς, σύμφωνα πάντα με τις ΗΠΑ. Η έκθεση ανέφερε ότι η τράπεζα είχε εμπλακεί σε διαχείριση κεφαλαίων εγκληματικών ομάδων από τη Ρωσία και την Κίνα, αλλά και ατόμων που ξέπλεναν χρήμα από τη Βενεζουέλα.

Η Banco de Madrid έχει 21 υποκαταστήματα και εξαγοράστηκε από την ΒΡΑ το 2011. Ειδικεύεται στην ιδιωτική τραπεζική και στη διαχείριση κεφαλαίων. Η Banco de Madrid είχε ενεργητικό 1,8 δισ. ευρώ και καταθέσεις 1,6 δισ. ευρώ, σύμφωνα με οικονομικά στοιχεία του Σεπτεμβρίου του 2014. Τα υπό διαχείριση κεφάλαια ανέρχονταν στα τέλη του 2014 σε 3,9 δισ. ευρώ. Οι εποπτικές αρχές της Ισπανίας ανέστειλαν τις εξαγορές αμοιβαίων κεφαλαίων και άλλων επενδυτικών προϊόντων της Banco de Madrid.

Εκθεση του υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ με ημερομηνία 10 Μαρτίου έκανε λόγο για «σημαντική ανησυχία για ξέπλυμα χρήματος» στη μητρική τράπεζα ΒΡΑ, η οποία εδρεύει στην Ανδόρα, οδηγώντας σε σημαντικές αναλήψεις, όπως ανέφερε η κεντρική τράπεζα της Ισπανίας

© Bloomberg News