Εκρυψε ζημιές 9,2 δισ. ευρώ για να αποφύγει την κρατική διάσωση

Καταγγελίες για «ψευδή αναφορά οικονομικών στοιχείων 12 δισ. δολαρίων» έχουν καταθέσει τρεις πρώην χρηματιστές της γερμανικής τράπεζας Deutsche Bank, σύμφωνα με δημοσίευμα των «Φαϊνάνσιαλ Τάιμς». Τα τρία πρώην στελέχη έχουν προσφύγει από τα τέλη του 2011 στην εποπτική Αρχή των αμερικανικών χρηματιστηρίων (SEC), κατηγορώντας τον μεγαλύτερο χρηματοπιστωτικό όμιλο της Γερμανίας ότι απέκρυψε τις ζημιές που κατέγραψε από την έκθεση στην αγορά παραγώγων προϊόντων το 2008 προκειμένου να αποφύγει την επαχθή διάσωση από την κυβέρνηση.

Τους απέλυσαν. «Αν η Deutsche Bank δεν είχε μαγειρέψει τα βιβλία της, μπορεί να είχε βρεθεί στην ίδια θέση με τη Lehman Brothers», λένε χαρακτηριστικά τα πρώην στελέχη της τράπεζας στην εφημερίδα. Δύο από τους τρεις αναφέρουν, μάλιστα, ότι η αποκάλυψη των εν λόγω στοιχείων στις αμερικανικές Αρχές τούς στοίχισε τη θέση τους καθώς τους ανακοινώθηκε η λύση της συνεργασίας τους με την τράπεζα λίγες ημέρες μετά την κατάθεσή τους στις Αρχές. Σημειώνεται ότι οι τρεις καταγγελίες κατατέθηκαν ανεξάρτητα η μία από την άλλη και με διαφορά μηνών.

Τι λέει η DB. Η τράπεζα, από την πλευρά της, επιχειρεί να υποβαθμίσει την αξία των ισχυρισμών των πρώην στελεχών της, αναφέροντας στη σχετική ανακοίνωση ότι «για τις ανυπόστατες κατηγορίες (…) έχει προηγηθεί από μήνες προσεκτική και ενδελεχής έρευνα» από τις αρμόδιες Αρχές. Ωστόσο οι καταγγέλλοντες δηλώνουν ότι έχουν στη διάθεσή τους εσωτερικά έγγραφα (τα οποία έχουν κοινοποιήσει στη SEC), που πιστοποιούν το μαγείρεμα των οικονομικών στοιχείων από τις επενδύσεις της τράπεζας στα παράγωγα με την ονομασία «leveraged super senior trades».

Αλλα μοντέλα. Ο Ερικ Μπεν-Αρτζι, ο οποίος προσλήφθηκε στην Deutsche Bank το 2010 όταν είχαν ήδη συντελεστεί οι αμαρτωλές πράξεις τις οποίες καταμαρτυρεί ο ίδιος, εργάστηκε στο τμήμα παραγώγων προϊόντων ως αναλυτής κινδύνου. Οπως διαπίστωσε σύντομα, τα μοντέλα  υπολογισμού του gap option (ο επενδυτικός κίνδυνος από ενδεχόμενη πτώχευση) ήταν πολύ διαφορετικά από όσα εκείνος γνώριζε από την προϋπηρεσία του σε άλλες τράπεζες. Τον Νοέμβριο του 2011 απολύθηκε έπειτα από επανειλημμένες ενστάσεις του για τις μεθόδους που χρησιμοποιούσε η τράπεζα. Ωστόσο τρεις ημέρες πριν είχε ήδη καταγγείλει την τράπεζα στην Αμερικανική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC).

«Διόρθωση». Παρόμοιες παρατυπίες διαπίστωσε και ο Μάθιου Σίμπσον, ο οποίος εργάστηκε επί 10 χρόνια στον επενδυτικό κλάδο της γερμανικής τράπεζας στη Νέα Υόρκη. Οπως δηλώνει μέσω του δικηγόρου του, αρκούσε μια μικρή «διόρθωση» στα κέρδη που δήλωσε η Deutsche Bank στις αρχές του 2009 για να πέσει κάτω από το επιτρεπτό όριο κεφαλαιακής επάρκειας και να οδηγηθεί αναγκαστικά σε κρατική διάσωση.

Επένδυσε 130 δισ. δολάρια. Οι «Φαϊνάνσιαλ Τάιμς» σημειώνουν ότι η συγκεκριμένη αγορά χρηματοπιστωτικών προϊόντων παρήγαγε δισεκατομμύρια κέρδη προ της κρίσης, τα οποία βέβαια μετατράπηκαν σε ζημιές με το σκάσιμο της φούσκας το 2007. Προηγουμένως η Deutsche Bank είχε προλάβει να επενδύσει (μόνο σε αυτά τα προϊόντα) περισσότερα από 130 δισ. δολάρια.