Αγόραζαν πλαστά ομόλογα από ανύπαρκτα χρυσωρυχεία

Με ένα φωτοαντίγραφο ομολόγου που αντιστοιχούσε δήθεν σε αποθέματα χρυσού
στη Ζιμπάμπουε της Αφρικής και με υποσχέσεις για υψηλές και αφορολόγητες
αποδόσεις, κύκλωμα με εγκέφαλο τον Ισλανδό υπήκοο Sigurdur Nordal απέσπασε 3
δισ. δρχ. από 300 ανυποψίαστους επενδυτές σε όλη τη χώρα, πουλώντάς τους
πλαστά ομόλογα ξένης εταιρείας με έδρα τις ΗΠΑ.

Αυτή είναι η απόδειξη που έδιναν οι ασφαλιστικοί πράκτορες της εταιρείας Ορίζων στους επενδυτές που αγόραζαν ομόλογα της αμερικανικής εταιρείας. Στην απόδειξη αναγράφονταν η επωνυμία της εταιρείας, το όνομα του πελάτη και το ποσό που θα εισέπραττε

Η απάτη που εντόπισε και αποκάλυψε το ΣΔΟΕ, μετά καταγγελίες επενδυτών, οι
οποίοι με τη λήξη του ομολόγου δεν εισέπραξαν ούτε τα κεφάλαια ούτε τους
τόκους, εκτιμάται ότι φτάνει τα 6 δισ. δρχ., καθώς οι έρευνες φέρνουν στο φως
και νέα ονόματα επενδυτών που έπεσαν θύματα του κυκλώματος.

Τα ομόλογα, που ήταν εκδόσεως των εταιρειών Nordic Bancorp Inc (Νεβάδα ΗΠΑ),
Nordic American Inc Limited (Ιρλανδία) και Nordic American Inc (ΗΠΑ), οι
οποίες ελέγχονταν από τον Nordal, ήταν ετήσιας διάρκειας με ποσοστό απόδοσης
14%, καθαρό αφορολόγητο, αλλά και σε ορισμένες περιπτώσεις μικρότερης
διάρκειας (τετράμηνα, πεντάμηνα κ.λπ.).

Ασφαλιστικοί πράκτορες

Η πώληση των ομολόγων γινόταν από δίκτυο ασφαλιστικών πρακτόρων που στην
πλειονότητά τους ανήκαν στην Εταιρεία Λήψης και Διαβίβασης Εντολών (ΕΛΔΕ) Α.Ε.
Ορίζων Επενδυτική, που είχε έδρα στην Κόρινθο και με την οποία συνεργαζόταν ο
Nordal, για τη διάθεση των εταιρικών ομολόγων έναντι προμήθειας 5% για κάθε επένδυση.

Οι άνθρωποι της Ορίζων ανέπτυξαν δίκτυο πωλήσεων εταιρικών ομολόγων μέσα από
ασφαλιστικούς πράκτορες στις πόλεις Κόρινθο, Πάτρα, Καλαμάτα, Λάρισα, Βόλο,
Αθήνα κ.λπ. και πωλούσαν τα πρώτα εταιρικά ομόλογα σε πελάτες τους.

Για την προσέλκυση των Ελλήνων επενδυτών και τη δημιουργία σιγουριάς για την
ασφάλεια των χρημάτων, οι πωλητές της Ορίζων Α.Ε. επεδείκνυαν φωτοαντίγραφο
ομολόγου αξίας 10 εκατ. δολ. εκδόσεως Nordic Bancorp Inc (Νεβάδα ΗΠΑ) προς την
εταιρεία Ορίζων Α.Ε., που όπως αναγράφεται στο σώμα του ομολόγου αντιστοιχούσε
σε συμμετοχή αποθεματικών από βιομηχανία χρυσωρυχείου (αποθεματικά στο υπέδαφος).

Επισημαίνεται ότι η διεθνής τραπεζική πρακτική δεν αποδέχεται τέτοιου είδους
τίτλους για χρηματοδότηση, γιατί δεν μπορεί να εκτιμηθεί εάν υπάρχει χρυσός
και πόσο στο υπέδαφος.

Για το ομόλογο αυτό στάλθηκαν στην Ορίζων Α.Ε. από τον δικηγόρο της Νεβάδας
Τόμας Κουκ και από τους ορκωτούς λογιστές Steel Accountancy Corporation Nevada
πιστοποιήσεις για τα περιουσιακά στοιχεία, τα οποία δεσμεύτηκαν για την κάλυψη
του ομολόγου των 10 εκατ. δολ. Οι πιστοποιήσεις αυτές, όπως προέκυψε από την
έρευνα που έκανε το ΣΔΟΕ, ήταν πλαστές.

Αφειδώς υποσχέσεις

Όταν στις 14 Μαρτίου 1998 έγινε η προσαρμογή της ισοτιμίας της δραχμής στις
κεντρικές ισοτιμίες του Ευρωπαϊκού Νομισματικού Συστήματος, ο Sigurdur Nordal
και οι συνεργάτες του αξιοποίησαν τη συγκυρία για να αποσπάσουν ακόμα πιο
εύκολα κεφάλαια και να πουλάνε τίτλους σε δολάρια, υπολογίζοντας την αξία τους
με 292 δρχ. το δολάριο αντί των 330, που διαμορφώθηκε η αξία του,
επιβαρυνόμενοι ακόμη και το κόστος μετατροπής δραχμής προς δολάριο. Με τον
τρόπο αυτό, πρόσφεραν στους επενδυτές εκτός από την απόδοση του 14% και τη
διαφορά μεταξύ δραχμής και δολαρίου.

Για να μην κινηθούν υποψίες, οι πωλητές παρότρυναν τους επενδυτές να
καταθέσουν οι ίδιοι τα χρήματά τους στον λογαριασμό της Nordic American Inc
(Ireland) στην Merrill Lynch, δηλαδή ένα γνωστό χρηματοοικονομικό οργανισμό.
Αυτομάτως, όμως, τα χρήματα από τον λογαριασμό κατάθεσης μεταφέρονταν σε
λογαριασμό της Nordic American Inc Limited (USA) που μόνο ο S. Nordal μπορούσε
να κινήσει. Δηλαδή τα χρήματα κατέληγαν χωρίς όρους στα χέρια ενός ιδιώτη.

Από τον Ιούνιο του 1998 που έληγε ο μεγάλος όγκος των τίτλων σταμάτησαν οι
πληρωμές, με αποτέλεσμα μέχρι σήμερα να οφείλονται σε περίπου 300 επενδυτές 3
δισ. δρχ. για τίτλους, που έχουν λήξει, ενώ υπάρχουν πολλοί τίτλοι ακόμα που
δεν έχουν λήξει, αλλά θεωρείται βέβαιο ότι θα έχουν την ίδια τύχη.

Οι δραστηριότητες του S. Nordal δεν αφορούν μόνο την Ελλάδα. Το 1996 με την
ίδια μεθοδολογία είχε δραστηριοποιηθεί στη Βενεζουέλα, με αποτέλεσμα μέχρι
σήμερα να οφείλονται σε επενδυτές 1,5 εκατ. δολ.

Προσοχή συνιστά στους επενδυτές το ΣΔΟΕ και προειδοποιεί ότι υπάρχουν πολλές
επιχειρήσεις που ωθούν τους ιδιώτες σε «επισφαλείς επενδύσεις».

Ο ειδικός γραμματέας του ΣΔΟΕ Γ. Κανελλόπουλος τόνισε χθες ότι οι επενδυτές
πρέπει να είναι ιδιαίτερα προσεκτικοί στις επιλογές τους και να μην
παρασύρονται από μεγάλα λόγια, γιατί υπάρχει κίνδυνος να πέσουν θύματα
απατεώνων. Επεσήμανε χαρακτηριστικά ότι «στην ελληνική αγορά σήμερα
δραστηριοποιούνται πολλές παράνομες και ημιπαράνομες επιχειρήσεις, οι οποίες
αξιοποιούν τη ροπή των ιδιωτών για γρήγορο και εύκολο κέρδος και τους ωθούν σε
αμφίβολες επενδύσεις ή σε καθαρές απάτες».

Παράλληλα ο κ. Κανελλόπουλος προανήγγειλε ελέγχους στους επενδυτές που
αγόρασαν εταιρικά ομόλογα, για να διαπιστωθεί αν έχουν δηλώσει στην Εφορία τη
δαπάνη αγοράς ή τους τόκους των ομολόγων. Σε περίπτωση απόκρυψής τους θα τους
επιβληθούν πρόστιμα και πρόσθετοι φόροι.

Υπογράμμισε ακόμη ότι το ΣΔΟΕ έχει ήδη εντοπίσει εταιρείες οι οποίες
τοποθετούν χρήματα με τρόπο νόμιμο, αλλά αποκρύπτουν από τους πελάτες τους τις
φορολογικές υποχρεώσεις.

Η μεθοδολογία που χρησιμοποίησε ο Ισλανδός υπήκοος S. Nordal για την εξαπάτηση
των Ελλήνων επενδυτών, όταν στο τέλος του 1996 ήρθε στην Ελλάδα ως πρόεδρος
της αμερικανικής εταιρείας Nordic American Inc, ήταν η εξής:

* Αγορά της ασφαλιστικής επιχείρησης «Standard Hellas Α.Ε.» με σκοπό την
ασφάλιση των εταιρικών ομολόγων, προκειμένου αυτά να αποκτήσουν
διαπραγματεύσιμη αξία. Για την κάλυψη των αποθεματικών της ασφαλιστικής
εταιρείας κατατίθεται στο υπουργείο Ανάπτυξης ομόλογο αξίας 3 εκατ. δολ., που
αντιστοιχούσε σε αποθεματικά χρυσού στο υπέδαφος της Ζιμπάμπουε αλλά το
υπουργείο απορρίπτει το ομόλογο.

* Συνεργασία με χρηματοοικονομική εταιρεία «Ορίζων Α.Ε.» (πρόεδρος και
διευθύνων σύμβουλος Παύλος Κορνάρος), προκειμένου να δημιουργηθεί δίκτυο
πωλήσεων τίτλων αλλοδαπών επιχειρήσεων μέσα από ασφαλιστικούς πράκτορες.

* Προσφορά υψηλής απόδοσης επενδύσεων που κυμαινόταν από 14% και άνω.

* Έκδοση εγγυητικού ομολόγου αξίας 10 εκατ. δολ.

* Πώληση ομολόγων από δίκτυο ασφαλιστικών πρακτόρων που εμπιστεύονταν οι επενδυτές.

* Κατάθεση χρημάτων από επενδυτές με αποστολή χρημάτων σε τράπεζες του
εξωτερικού και εσωτερικού.

* Εξόφληση των πρώτων τίτλων για να προσελκυθούν περισσότεροι επενδυτές.

* Διακοπή πληρωμης των τίτλων με ταυτόχρονη αναχώρηση του Nordal στο εξωτερικό.