Ζημιές 500 εκατ. ευρώ από ομόλογα της Lehman

Με τα «χαρτιά» στο χέρι μένουν εκατοντάδες Έλληνες επενδυτές που εμπιστεύτηκαν τα χρήματά τους σε ομόλογα της Lehman Βrothers. Η Citibank, με χθεσινή ανακοίνωσή της συνιστά ψυχραιμία και αναμονή στους πελάτες της, που φαίνεται ότι θα χάσουν όχι μόνο τις υψηλές αποδόσεις που οραματίζονταν, αλλά και το αρχικό τους κεφάλαιο.
Μόνο για τους ιδιώτες μικροεπενδυτές ανά τον κόσμο, η κατάρρευση της Lehman συνεπάγεται απώλειες άνω των 100 δισ. ευρώ, καθώς ήταν η τέταρτη μεγαλύτερη επενδυτική τράπεζα των ΗΠΑ. Στην Ελλάδα, όπως εκτιμά ο Διοικητής της ΤτΕ κ. Γ. Προβόπουλος, ο αριθμός των εκτεθειμένων στη Lehman τραπεζών είναι περιορισμένος και επομένως οι επιπτώσεις απορροφήσιμες. Ολοκληρωτική καταστροφή
Αν αφήσουμε όμως στην άκρη το τραπεζικό σύστημα και την οικονομία γενικότερα και εστιάσουμε στον οικογενειακό προϋπολογισμό, τότε για κάποιους η κατάρρευση της Lehman συνιστά ολοκληρωτική καταστροφή. Εκτιμήσεις τραπεζικών στελεχών- οι οποίες δεν επιβεβαιώνονται από τη Citibank- αναφέρουν ζημίες από πλευράς επενδυτών της τάξεως των 100- 150 εκατ. ευρώ. Οι ίδιες πηγές μάλιστα, συνυπολογίζοντας τα προϊόντα της Lehman που είχαν διατεθεί από το private banking άλλων τραπεζών- εκτός της Citibank- κάνουν λόγο για συνολικές ζημίες στην Ελλάδα που προσεγγίζουν τα 500 εκατ. ευρώ.

Πώς «δούλευαν»
Τα ομόλογα της Lehman ήταν δομημένα προϊόντα προστατευμένου κεφαλαίου, με ελάχιστο ποσό επένδυσης για ορισμένα εξ αυτών 50.000 ευρώ. Όπως σημειώνουν τραπεζικά στελέχη, τα προϊόντα αυτά διασφαλίζουν σε κάθε περίπτωση το αρχικό κεφάλαιο του επενδυτή. «Σε κάθε περίπτωση, πλην μίας», συμπληρώνουν, «την κατάρρευση της εκδότριας τράπεζας».

Σχηματικά, ας υποθέσουμε ότι ένας επενδυτής τοποθετούσε σε ένα τέτοιο προϊόν 10 ευρώ. Τα 9 ευρώ τοποθετούνταν σε ομόλογα zero coupon, στην ωρίμαση των οποίων επέστρεφαν στον κάτοχό τους 10 ευρώ. Έτσι, ο επενδυτής είχε το αρχικό του κεφάλαιο. Το υπόλοιπο 1 ευρώ τοποθετούνταν σε προϊόντα της αγοράς, τα οποία θα μπορούσαν να είναι ένας χρηματιστηριακός δείκτης, καλάθια μετοχών, εμπορεύματα όπως πετρέλαιο, χρυσός ή ακόμα και νερό. Το 2007, για παράδειγμα, η Lehman είχε εκδώσει προϊόν μέσω του οποίου γίνονταν επενδύσεις σε εταιρείες νερού. Αν η επένδυση ήταν επικερδής, ο επενδυτής εισέπραττε την επιπλέον ανάλογη απόδοση. Τώρα όλα έγιναν καπνός. Αν αποπειραθεί κάποιος να τα πουλήσει τώρα, θα διαπιστώσει ότι στις διεθνείς αγορές δεν υπάρχει καν τιμή.

● «Η Lehman δεν έχει καθορίσει τιμές για πρόωρη εξαγορά», αναφέρει στην ανακοίνωσή της η Citibank, η οποία διέθετε τα τελευταία πέντε χρόνια τα προϊόντα της Lehman στην Ελλάδα, και συνεχίζει: «Έχουμε άμεσα ενημερώσει τους πελάτες μας που έχουν τέτοια προϊόντα για την τρέχουσα κατάσταση».


Καταθέτουν αγωγές οι Λαρισαίοι με τα «τοξικά» ομόλογα
ΡΕΠΟΡΤΑΖ: Γιώργος Βουνάτσος

ΣΕ ΑΓΩΓΗ για εξαπάτηση κατά παντός υπευθύνου στη Citibank και σε ασφαλιστικά μέτρα θα προχωρήσουν οι μικροεπενδυτές της Λάρισας που επένδυσαν σε προϊόντα της Lehman Βrothers και συγκεκριμένα στο «Αll Weather Lehman Βrothers». Μέχρι σήμερα εμφανίστηκαν περίπου 50 μικροεπενδυτές από την περιοχή της Λάρισας έπειτα από πρόσκληση που τους απηύθυνε ο κ. Νικόλαος Πιτσιούλης, πρόεδρος του ΚΕΚ «Δήμητρα», ένας από τους επενδυτές. Ο κ. Πιτσιούλης υποστήριξε ότι όλοι οι μικροεπενδυτές εξαπατήθηκαν από τη Citibank, εφόσον το ενημερωτικό φυλλάδιο που είχε κυκλοφορήσει τότε η τράπεζα μιλούσε για εγγυημένο κεφάλαιο 100%. Σύμφωνα με εκτιμήσεις του, οι επενδυτές στη Λάρισα πρέπει να ανέρχονται σε 80 με 90 και το ποσό να αγγίζει τα 9 με 10 εκατ. ευρώ. Ο κ. Πιτσιούλης δήλωσε πως η Citibank, αν και έχει ζητήσει εγγράφως εδώ και ημέρες αντίγραφα του συμβολαίου, της αίτησης και ό,τι άλλο σχετικό, δεν έχει απαντήσει και μάλιστα δεν υπάρχει καμία ενημέρωση προς τους πελάτες της για το τι θα γίνει. Υπάρχουν μάλιστα πάρα πολλοί επενδυτές που δεν θέλουν να παρουσιαστούν, έχουν όμως δώσει τα στοιχεία τους στον κ. Πιτσιούλη, όπως είπε, και η υπόθεση έχει ανατεθεί σε δικηγόρους.


Μάχη στο Κογκρέσο για το σχέδιο Μπους, αλλά και κυνήγι στελεχών από το FΒΙ
ΡΕΠΟΡΤΑΖ: Γιώργος Κανελλόπουλος

ΣΤΟ «ΜΙΚΡΟΣΚΟΠΙΟ» βάζει το FΒΙ διευθυντικά στελέχη των τεσσάρων χρηματοπιστωτικών ομίλων που βρέθηκαν στο επίκεντρο της κρίσης, για να διαπιστωθεί κατά πόσον με τις πράξεις τους παραπλάνησαν και ζημίωσαν τους επενδυτές, ενώ μαίνεται η μάχη στο αμερικανικό Κογκρέσο για την έγκριση του σχεδίου σωτηρίας 700 δισ. ευρώ με χρήματα των φορολογουμένων, που προσπαθεί να περάσει η κυβέρνηση Μπους για τις τράπεζες.

Οι αμερικανικές αρχές ξεκίνησαν έρευνα για στελέχη της επενδυτικής τράπεζας Lehman Βrothers που χρεοκόπησε την προηγούμενη εβδομάδα, της ασφαλιστικής ΑΙG που αναγκάστηκε να κρατικοποιηθεί για να επιβιώσει, καθώς και των στεγαστικών τραπεζών Freddie Μae και Fannie Μac που χρειάστηκαν «ενέσεις» εκατοντάδων δισεκατομμυρίων δολαρίων για να συνεχίσουν να λειτουργούν.

Στο πλαίσιο της προσπάθειας να «περάσει» το σχέδιο από το Κογκρέσο, ο επικεφαλής της FΕD Μπεν Μπερνάνκι χαρακτήρισε τη χρηματοπιστωτική κρίση «θανάσιμη απειλή» για την οικονομία. Νωρίτερα ο δισεκατομμυριούχος επενδυτής Γουόρεν Μπάφετ είχε παρομοιάσει την κρίση με «οικονομικό Περλ Χάρμπορ», στηρίζοντας το σχέδιο της αμερικανικής κυβέρνησης και χαρακτηρίζοντάς του «απολύτως απαραίτητο».

Πολλά μέλη του Κογκρέσου, όμως, εξέφρασαν την έντονη αντίθεσή τους. Πολλοί γερουσιαστές ξεκαθάρισαν ότι δεν θα ψηφίσουν το σχέδιο εάν δεν περιληφθούν σε αυτό εγγυήσεις ότι θα προστατευθούν τα χρήματα των φορολογουμένων και εάν δεν ληφθούν μέτρα για να μειωθούν τα υπέρογκα ποσά που παίρνουν τα μεγαλοστελέχη των αμερικανικών τραπεζών, τα οποία φέρουν μερίδιο ευθύνης για τη σημερινή χρηματοπιστωτική κρίση.

● Το ΔΝΤ εκτιμά ότι το κόστος από την κρίση θα ανέλθει τελικά στα 1,3 τρις δολάρια.

Πανικός σε τράπεζα του Χονγκ Κονγκ
Ουρές από εκατοντάδες καταθέτες που ζητούσαν πίσω τα χρήματά τους σχηματίστηκαν χθες έξω από τα υποκαταστήματα της τρίτης μεγαλύτερης τράπεζας του Χονγκ Κονγκ, της Βank of Εast Αsia, όταν κυκλοφόρησαν φήμες μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ότι μπορεί να χρεοκοπήσει ακολουθώντας την τύχη της Lehman Βrothers. Οι αρμόδιες εποπτικές αρχές και η ίδια η τράπεζα αρνήθηκαν κατηγορηματικά ότι υπάρχει οποιοδήποτε τέτοιο θέμα.