ΑΦΜ για όλες τις τραπεζικές συναλλαγές

«ΦΑΚΕΛΩΜΑ» των φορολογουμένων με το ΑΦΜ στις τραπεζικές συναλλαγές σχεδιάζει
το υπουργείο Οικονομικών. Σκοπός του υπουργείου είναι από τις αρχές του 1999
να υποχρεωθούν όλοι οι φορολογούμενοι όταν πραγματοποιούν τραπεζικές
συναλλαγές πάνω από ένα συγκεκριμένο ποσό να αναγράφουν υποχρεωτικά τον Αριθμό
Φορολογικού Μητρώου τους.

Σύμφωνα με αρχικές σκέψεις, η αναγραφή του ΑΦΜ θα είναι υποχρεωτική για
τραπεζικές συναλλαγές άνω του 1.000.000 δραχμές. Αυτό σημαίνει ότι σε
επιταγές, καταθέσεις, αναλήψεις, εμβάσματα, πληρωμές που η αξία τους ξεπερνά
το συγκεκριμένο ποσό, ο φορολογούμενος θα αναγράφει τον ΑΦΜ. Έτσι, η Εφορία θα
μπορεί να εντοπίζει και να κάνει ηλεκτρονικές διασταυρώσεις για περιπτώσεις
που εμφανίζουν φορολογικό ενδιαφέρον.

Το θέμα αυτό εξετάστηκε σε σύσκεψη χθες στο υπουργείο Οικονομικών με τη
συμμετοχή στελεχών του υπουργείου και της Ένωσης Ελληνικών Τραπεζών.

Αργά χθες το μεσημέρι κορυφαία πηγή του υπουργείου τόνιζε στα «ΝΕΑ» ότι
πρόθεση είναι μέχρι το τέλος του χρόνου να έχουν ολοκληρωθεί οι απαραίτητες
διαδικασίες για τη συγκέντρωση και επεξεργασίας των πληροφοριών αυτών, ώστε
από τις αρχές του επόμενου χρόνου να αρχίσει η αξιοποίηση των στοιχείων που
συλλέγονται από τις τράπεζες.

Πάντως, πρέπει να σημειωθεί ότι ήδη υπάρχει υποχρέωση αναγραφής του ΑΦΜ του
φορολογούμενου για τις καταθέσεις ή αναλήψεις σε μεγάλα ποσά, καθώς και για
την έκδοση μπλοκ επιταγών. Η ίδια υποχρέωση υπάρχει και για τη χορήγηση
στεγαστικών, καταναλωτικών και προσωπικών δανείων, καθώς και πιστωτικών
καρτών. Ειδικά όσον αφορά τις πιστωτικές κάρτες, κάθε χρόνο οι τράπεζες που
τις εκδίδουν χορηγούν στο υπουργείο Οικονομικών στοιχεία για τον τζίρο που
κάνει κάθε επιχείρηση χωριστά. Στη συνέχεια, τα στοιχεία αυτά χρησιμοποιούνται
για ηλεκτρονικές διασταυρώσεις, ώστε να διαπιστωθεί αν στον τζίρο που δηλώνουν
οι συγκεκριμένες επιχειρήσεις έχουν περιληφθεί οι πωλήσεις που γίνονται μέσω
των πιστωτικών καρτών.

Έτσι, μόλις αρχίζει να εφαρμόζεται το μέτρο της υποχρεωτικής αναγραφής του ΑΦΜ
στο σύνολο των τραπεζικών συναλλαγών, η Εφορία ουσιαστικά θα μπορεί να έχει
μία πλήρη εικόνα της οικονομικής δραστηριότητας όλων των φορολογουμένων.

Υπενθυμίζεται ότι αυτή τη στιγμή το υπουργείο Οικονομικών πραγματοποιεί
ηλεκτρονικές διασταυρώσεις για εισοδήματα από ενοίκια, καθώς και για τα
τεκμήρια Ι.Χ. και σκαφών αναψυχής.