Ωραίο μου πλυντήριο…

Σε επιφυλακή, για την αντιμετώπιση των κρουσμάτων κερδοσκοπίας που
αναμένεται να φέρει η κυκλοφορία του ευρώ, βρίσκονται από χθες οι ελεγκτικές
υπηρεσίες της Τραπέζης της Ελλάδος, των υπουργείων Οικονομικών και Ανάπτυξης,
καθώς και οι διωκτικές αρχές της χώρας.

Με εντατικούς ελέγχους στα πιστωτικά ιδρύματα και οργανωμένες επιχειρήσεις
στην αγορά, οι αρμόδιες υπηρεσίες λαμβάνουν έκτακτα μέτρα για την αντιμετώπιση
των οργανωμένων κυκλωμάτων που θα θελήσουν να αποκομίσουν μεγάλα οικονομικά
οφέλη από την κυκλοφορία του ευρώ.

Η προσοχή των αρμοδίων υπηρεσιών εστιάζεται σε τρία μέτωπα:

1ον) Στη νομιμοποίηση βρώμικου χρήματος κατά την αλλαγή της δραχμής με
ευρώ.

2ον) Στην εμφάνιση πλαστών τραπεζογραμματίων ευρώ από οργανωμένα
κυκλώματα παραχαρακτών.

3ον) Στις ανατιμήσεις που είναι πιθανόν να… χωρέσουν στις
στρογγυλοποιήσεις των τιμών.

Σύμφωνα με τις εκτιμήσεις των στελεχών της Τραπέζης της Ελλάδος, το πρώτο
διάστημα του έτους αναμένεται να αυξηθούν κατακόρυφα τόσο τα κρούσματα
αισχροκέρδειας στην αγορά όσο και τα οικονομικά εγκλήματα που σχετίζονται με
το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος και την εμφάνιση παραχαραγμένων χαρτονομισμάτων
του ευρώ αλλά και της δραχμής.

Περίοδος υψηλού κινδύνου, όπως υπογραμμίζεται σε πρόσφατες εγκυκλίους της
Τραπέζης της Ελλάδος και του ΣΔΟΕ, θεωρείται το πρώτο δίμηνο του έτους, καθώς
μέχρι τον Φεβρουάριο η δραχμή θα κυκλοφορεί παράλληλα με το νέο ευρωπαϊκό
νόμισμα. Αυτό το διάστημα 2,7 τρισεκατομμύρια δραχμές που κυκλοφορούν στην
ελληνική αγορά θα πρέπει να μετατραπούν σε ευρώ.

Κατά τη διαδικασία αυτή είναι βέβαιο ότι θα υπάρξει κατακόρυφη αύξηση των
κρουσμάτων ξεπλύματος βρώμικου χρήματος. Κι αυτό γιατί όσοι κατέχουν μεγάλα
κεφάλαια από παράνομες δραστηριότητες εκ των πραγμάτων θα θελήσουν να τα
νομιμοποιήσουν και, μάλιστα, κάτω από την πλέον ευνοϊκή συγκυρία: τη
διαδικασία μετατροπής της δραχμής σε ευρώ. «Σε ό,τι αφορά την πρόληψη
νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες ενέργειες, η Γενική Επιθεώρηση Τραπεζών της
Τραπέζης της Ελλάδος με εγκύκλιό της προς τα πιστωτικά ιδρύματα της χώρας
καθόρισε όλες τις ύποπτες συναλλαγές και ζήτησε την ένταση των ελέγχων»,
υπογραμμίζει στα «ΝΕΑ» ο κ. Μιχάλης Βαρελάς, διευθυντής της Διεύθυνσης Ταμείων
της Τραπέζης της Ελλάδος.

Σύμφωνα με τις οδηγίες της Τραπέζης της Ελλάδος, τα πιστωτικά ιδρύματα θα
πρέπει να εξετάζουν ενδελεχώς τις περιπτώσεις ανταλλαγής μεγάλων δραχμικών
ποσών με ευρώ από συναλλασσόμενους με μικρή οικονομική επιφάνεια ή χαμηλή
εμπορική δραστηριότητα ­ κυρίως, μάλιστα, ατόμων που δεν είναι μόνιμοι
κάτοικοι της Ελλάδας ­ ανταλλαγής χαρτονομισμάτων άλλων χωρών – μελών της
ευρωζώνης με ευρώ, εφόσον οι συναλλασσόμενοι δεν κατοικούν στην Ελλάδα, καθώς
και μετατροπής δραχμών σε τραπεζογραμμάτια ευρώ ιδιαίτερα μεγάλης αξίας».

Ανάλογα μέτρα περιλαμβάνονται στο επιχειρησιακό σχέδιο που συνέταξε το ΣΔΟΕ
στο πλαίσιο των εκτεταμένων ελέγχων που πραγματοποιούν κλιμάκιά του σε όλη τη
χώρα για την αντιμετώπιση των κρουσμάτων νομιμοποίησης βρώμικου χρήματος. Όπως
αναφέρει στα «ΝΕΑ» ο ειδικός γραμματέας του ΣΔΟΕ κ. Δημήτρης Μπατζελής, οι
ελεγκτές του Σώματος έχουν λάβει οδηγίες να εξετάσουν εξονυχιστικά περιπτώσεις
επιχειρήσεων, οι οποίες προβαίνουν σε άνοιγμα πολλών τραπεζικών λογαριασμών σε
διάφορες τράπεζες, σε αναλήψεις μεγάλων ποσών (σε μετρητά) από αδρανείς
τραπεζικούς λογαριασμούς, σε συχνές συναλλαγές με ποσά κάτω από το όριο των
15.000 ευρώ (5,1 εκατομμύρια δραχμές), καθώς και σε έκδοση μεγάλου αριθμού
επιταγών σε πρόσωπα ή επιχειρήσεις που δεν έχουν συναλλαγές με την εταιρεία.

Σε επιφυλακή και για τους παραχαράκτες

Σε πλήρη ετοιμότητα βρίσκεται το Εθνικό Κέντρο Ανάλυσης Ευρώ που συστάθηκε στη
Διεύθυνση Εγκληματολογικών Ερευνών της Ελληνικής Αστυνομίας (ΕΛ.ΑΣ.) για την
προστασία του ευρώ από επιθέσεις παραχαρακτών. Ειδικά εκπαιδευμένοι
αστυνομικοί, εξοπλισμένοι με τα πλέον σύγχρονα ηλεκτρονικά μέσα, βρίσκονται σε
επιφυλακή, προκειμένου να εξετάσουν περιπτώσεις πλαστών ευρώ, που ενδέχεται να
εμφανισθούν στην αγορά, και να ενημερώσουν άμεσα την Ευρωπαϊκή Κεντρική
Τράπεζα, στη Φρανκφούρτη, και την Interpol στη Χάγη της Ολλανδίας.

«Μέσω του συστήματος παρακολούθησης παραχάραξης (CMS), που έχει δημιουργηθεί,
αποστέλλονται με on line σύνδεση τα εργαστηριακά δεδομένα στην Ευρωπαϊκή
Κεντρική Τράπεζα, ώστε οι ειδικοί των 12 χωρών-μελών της ευρωζώνης να λάβουν
άμεσα μέτρα για την προστασία του ευρώ», τονίζει στα «ΝΕΑ» ο προϊστάμενος του
Εθνικού Κέντρου Ανάλυσης Ευρώ, κ. Νικήτας Μενεξής.

Όπως επισημαίνει ο κ. Μενεξής, «μελέτες επικινδυνότητας που έχουν γίνει από
την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα δείχνουν ότι θα υπάρξει επίθεση παραχαρακτών,
οι οποίοι θα θελήσουν να εκμεταλλευτούν την απειρία του κόσμου στο νέο
ευρωπαϊκό νόμισμα. Η παραχάραξη είναι ένα από τα πλέον σοβαρά αδικήματα. Εάν
κλονισθεί η εμπιστοσύνη του κοινού στο νέο νόμισμα, όπως καταλαβαίνετε,
καταρρέει το σύστημα».

Μπορεί τα νέα τραπεζογραμμάτια ευρώ να είναι εξοπλισμένα με πολυάριθμες
δικλίδες ασφαλείας (ολογράμματα, ταινία ασφάλειας, υδατογραφήματα, μεταβλητοί
χρωματισμοί), αλλά οι ειδικοί γνωρίζουν ότι είναι αναπόφευκτη η παραχάραξη και
του ευρώ. «Τα πολλά μέτρα ασφάλειας κάνουν τη ζωή των παραχαρακτών δύσκολη και
κυρίως αυξάνουν το κόστος κατασκευής των παραχαραγμένων χαρτονομισμάτων»,
σημειώνει ο κ. Μενεξής.

«Με ειδικές συσκευές ελέγχου, που στηρίζονται στη χρήση υπεριώδους και
υπέρυθρης ακτινοβολίας, καθώς και με ηλεκτρονικά μικροσκόπια και στερεοσκόπια,
έχουμε τη δυνατότητα να διαπιστώνουμε όχι μόνο την παραχάραξη, αλλά και τη
συγκεκριμένη μεθοδολογία που χρησιμοποιήθηκε», αναφέρει ο προϊστάμενος του
Εθνικού Κέντρου Ανάλυσης Ευρώ. «Ανασυνθέτοντας τη μεθοδολογία που ακολούθησαν
οι παραχαράκτες, δίνουμε τη δυνατότητα στις διωκτικές αρχές να κατευθύνουν τις
έρευνές τους προς τη μία ή την άλλη κατεύθυνση».

Για να μη συμβούν όλα αυτά, πάντως, οι ειδικοί προτρέπουν το κοινό να
προσπαθήσει να εξοικειωθεί έγκαιρα με το νέο νόμισμα και κυρίως να φροντίσει
να κάνει τις συναλλαγές του ­ ειδικά όταν πρόκειται για μεγάλα ποσά ­ μέσω των τραπεζών.

Έλεγχοι για τις… στρογγυλοποιήσεις

Το ΣΔΟΕ έχει προχωρήσει σε εκτεταμένους ελέγχους στην αγορά για την
αντιμετώπιση των κρουσμάτων αισχροκέρδειας που ενδέχεται να προκύψουν από
τις… στρογγυλοποιήσεις. Μάλιστα, για τον αποτελεσματικότερο έλεγχο των
ανατιμήσεων ­ οι οποίες μπορεί να οδηγήσουν σε άνοδο του πληθωρισμού ­ προ
δεκαπενθημέρου τα υπουργεία Ανάπτυξης και Οικονομικών προχώρησαν στην έκδοση
κοινής υπουργικής απόφασης, η οποία δίνει τη δυνατότητα στους ράμπο του ΣΔΟΕ
να προχωρήσουν στην επιβολή προστίμων (από 50 χιλιάδες μέχρι 2 εκατομμύρια
δραχμές) είτε για περιπτώσεις όπου απουσιάζει η διπλή αναγραφή των τιμών, είτε
για περιπτώσεις όπου οι στρογγυλοποιήσεις έγιναν εις βάρος των καταναλωτών.