Προσοχή στις υποδείξεις

Κόκκινη κάρτα για πλημμελή συμμόρφωση στις υποχρεώσεις τους, που έχουν να
κάνουν με τον έλεγχο και την αναφορά ύποπτων συναλλαγών, «έβγαλε» η Τράπεζα
της Ελλάδος σε ορισμένες εμπορικές τράπεζες, σε κείμενό της το οποίο προσφάτως
«είδε» το φως της δημοσιότητας.

Συγκεκριμένα, στο σχετικό κείμενο αναφέρεται χαρακτηριστικά ότι «όπως
προκύπτει τόσο από τους επιτόπιους ελέγχους όσο και από την ανομοιόμορφη
κατανομή (μεταξύ τραπεζών) των αναφορών ύποπτων συναλλαγών προς τον αρμόδιο
φορέα, ορισμένες ελληνικές τράπεζες δεν έχουν ανταποκριθεί σε ικανοποιητικό
βαθμό στις υποχρεώσεις τους».

Μάλιστα, το κεντρικό πιστωτικό ίδρυμα της χώρας προειδοποίησε τις εν λόγω
τράπεζες ότι η στάση τους αυτή θα ληφθεί σοβαρά υπόψη κατά την αξιολόγηση της
επάρκειας της διοικητικής τους οργάνωσης και των διαδικασιών εσωτερικού
ελέγχου τους.

Ένταση προσπαθειών

Παράλληλα, στέλνοντας ένα ακόμη μήνυμα προς τους ίδιους αποδέκτες, τόνισε ότι
«τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί πρέπει να εντείνουν
τις προσπάθειές τους για την ουσιαστική εφαρμογή του νόμου που αναφέρεται στην
πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές
δραστηριότητες», καθώς και των σχετικών εγκυκλίων που έχουν εκδοθεί γι’ αυτόν
τον σκοπό, όλο το προηγούμενο διάστημα.

Για παράδειγμα, μεταξύ άλλων αναφέρεται το μέτρο με την κωδική ονομασία
«Γνώρισε τον πελάτη σου», η οποία είναι αρκετά εύγλωττη σε ό,τι έχει να κάνει
με το αντικείμενο της πρωτοβουλίας που προβλέπει, αλλά και την αναγκαία
εκπαίδευση και ευαισθητοποίηση του προσωπικού των εμπορικών τραπεζών, «ώστε
συναλλαγές που ενδέχεται να συνδέονται με νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές
δραστηριότητες να εντοπίζονται και να αναφέρονται στον αρμόδιο φορέα».

Μάλιστα, προχωρώντας ένα βήμα παραπέρα, οι συντάκτες τού εν λόγω κειμένου της
Τραπέζης της Ελλάδος προειδοποιούν ότι ο έλεγχος της πιστής εφαρμογής των
σχετικών οδηγιών και εγκυκλίων της αποτελεί σημαντικό μέρος των επιτόπιων
ελέγχων που διενεργούν οι επιθεωρητές της. Προστίθεται δε χαρακτηριστικά ότι
«όταν εντοπίζονται παραβάσεις-παραλείψεις, επιβάλλονται κυρώσεις». Σε κάθε
περίπτωση πάντως, όπως διευκρινίζεται, «η αποτελεσματική πρόληψη και καταστολή
της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες απαιτεί την ενεργό
σύμπραξη του χρηματοπιστωτικού συστήματος».

Μαύρο χρήμα

Προφανώς γι’ αυτό η Τράπεζα της Ελλάδος σπεύδει να «βγάλει» την κόκκινη κάρτα
σε εκείνα τα πιστωτικά ιδρύματα τα οποία ενεργούν, μέχρι σήμερα, πλημμελώς στο
συγκεκριμένο κρίσιμο όσο και ευαίσθητο κομμάτι αρμοδιότητάς τους, που έχει να
κάνει με την πρόληψη και την καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από
εγκληματικές δραστηριότητες.