H EFG Eurobank και η Τράπεζα Πειραιώς προτείνουν δύο διαφορετικές επιλογές

τοποθέτησης κεφαλαίων, με κριτήριο τον βαθμό κινδύνου που θέλει να αναλάβει ο επενδυτης.

Για να μπορέσει να επιλέξει ο κάθε πελάτης την επένδυση που

ανταποκρίνεται καλύτερα στις ανάγκες του, θα πρέπει πρώτα να χαρτογραφήσει σε

συνεργασία με τον οικονομικό σύμβουλο της Eurobank το επενδυτικό του προφίλ. H

διαδικασία αυτή γίνεται μέσω μίας σειράς κατάλληλων ερωτήσεων. Εφόσον

καθορισθεί το επενδυτικό προφίλ, ο πελάτης θα πρέπει να έχει μία ξεκάθαρη

εικόνα στο μυαλό του των εξής θεμάτων:

Πρώτον, ποιοι είναι οι στόχοι που θέλει να επιτύχει με τη συγκεκριμένη

επένδυση και, δεύτερον, σε τι χρονικό διάστημα θα ήθελε να τους επιτύχει. Για

παράδειγμα, ο επενδυτής που σκέπτεται να επενδύσει ένα ποσό από τα διαθέσιμά

του με σκοπό την εξασφάλιση ενός καλύτερου εισοδήματος κατά τη διάρκεια της

συνταξιοδότησής του, θα πρέπει να ακολουθήσει μία διαφορετικού χαρακτήρα

επένδυση από έναν ο οποίος θέλει να επενδύσει με σκοπό την αγορά ενός ακινήτου

σε ορίζοντα πέντε ετών. Τέλος, προκειμένου ο πελάτης να είναι έτοιμος να

επενδύσει, θα πρέπει να έχει φροντίσει και για τη δημιουργία ενός κεφαλαίου

εκτάκτων αναγκών. Το κεφάλαιο αυτό προορίζεται και πρέπει να είναι ικανό να

καλύψει διάφορες ανάγκες οι οποίες μπορεί να δημιουργηθούν στο μέλλον και δεν

είναι προγραμματισμένες.

Αφού προηγηθούν όλα τα παραπάνω, ο πελάτης είναι έτοιμος για τη διαδικασία της

επένδυσης. Στη συγκεκριμένη περίπτωση, για έναν πελάτη μεσαίου ρίσκου και με

διαθέσιμα 40.000 ευρώ, η επενδυτική πρότασή μας θα στηριχθεί σε σύγχρονα

προϊόντα που επενδύουν τόσο στην ελληνική όσο και στις ξένες αγορές και σε

A/K. Τα A/K θα δώσουν τη δυνατότητα στον πελάτη να διαφοροποιήσει το

χαρτοφυλάκιό του σε μεγάλο βαθμό και με ελάχιστο κόστος, ενώ ταυτόχρονα θα

απολαμβάνει τα οφέλη της ενεργητικής διαχείρισης.

Έτσι, το συγκεκριμένο προφίλ πελάτη θα μπορούσε να επενδύσει τα χρήματα του ως

εξής:

* 15% – 25% των διαθεσίμων του θα μπορούσε να τοποθετηθεί σε ρευστά

διαθέσιμα. Αυτό επιτυγχάνεται μέσω του A/K Διαχείρισης Διαθεσίμων Plus. Με τον

τρόπο ο πελάτης διατηρεί τη ρευστότητα που απαιτείται στο χαρτοφυλάκιό του.

* 55% των διαθεσίμων του μπορεί να τοποθετηθεί σε συντηρητικές

τοποθετήσεις, όπως ο λογαριασμός Prime Υψηλού Εισοδήματος, που συνδυάζει

διάφορες κατηγορίες ομολογιακών A/K.

* 20% – 30% των διαθεσίμων του σε σύγχρονα επενδυτικά προϊόντα που

καλύπτουν όλο το φάσμα των αγορών και παρέχουν ταυτόχρονα εγγυήσεις όπως

εγγύηση κεφαλαίου, ελάχιστη απόδοση κ.λπ. H επιλογή του προϊόντος ή των

προϊόντων που ταιριάζει στον πελάτη θα προκύψει από τη συζήτησή του με τον

οικονομικό σύμβουλο του καταστήματος.

O κ. Μιχάλης Βλασταράκης είναι αναπληρωτής γενικός διευθυντής Δικτύου

Καταστημάτων της Eurobank